《证券投资顾问业务》历年真题黄金考点

【考点1】证券投资顾问的监管、自律管理和机构管理

（1）中国证监会——监督管理；中国证券业协会——自律管理

（2）向客户提供投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证

券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

（3）证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资

顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务

费用。

（4）鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广

播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意

见，但不得作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

【考点2】证券投资顾问业务的工作原则

1、依法合规，防范利益冲突。

2、诚实信用。

3、忠实投资者利益。

4、廉洁从业。

【考点3】留痕管理

1、证券投资咨询机构对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、投资者回访投诉处理等环节实行留痕

管理。向投资者提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证

券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

2、证券经营机构应当建立投诉处理工作档案管理制度，建设投诉处理数据库。投诉登记记录、处理意见等资

料应当存档备查。相关档案资料保存期限不得少于10年。

3、基金投资顾问机构应当建立健全留痕管理制度，对基金投资顾问全部业务环节实施留痕管理，留痕方式包

括录音、录像、纸质留痕或者电子留痕等。留痕资料应当完整保存，保存期限不少于10年。

4、证券经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，

接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存

期限不得少于20年。

【考点4】基于生命周期理论的投资理财规划——家庭角度

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