2025年证券从业《金融市场基础知识》试题每日一练(5.19)

申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件 ：

有明确 、合法的投资方向；

有明确的基金运作方式；

符合中国证监会关于基金品种的规定 ；

基金合同 、招募说明书等法律文件草案符合法律 、 行政法规和中国证监会的规定；

基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益 、社会公共利益 ，欺诈 、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；

招募说明书真实 、准确 、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载 、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明 、易懂 、实用 ，符合投资者的理解能力；【A说法错误、D说法正确】

有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法 ，有清晰的风险警示内容等 。【B、C说法正确】

目前，国内外金融理论界对风险的定义或界定主要有以下三类观点:

1.风险是结果的不确定性，是一种变化;

2.风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失;

3.风险是结果对期望的偏离，是(收益的)波动性。

B选项说法错误，风险不等同于损失。

认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为 。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。