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2025年证券专项《投资顾问》试题每日一练(4.30)

来源:233网校 2025-04-30 00:00:58

证券专项《证券投资顾问业务》考试是机考,考前刷题必不可少!每日刷题巩固知识点,提升答题速度,在练习中发现薄弱点,查漏补缺才能稳步提升。 以下为今日证券《投资顾问》每日一练,来练练手吧!

经营机构代销其他机构发行的产品,应当在合同中约定要求委托方提供的信息,包括《证券期货投资者适当性管理办法》规定的产品分级考虑因素等,并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。委托方不提供规定的信息、提供信息不完整的,经营机构应当()。

A.自行调查取得相关信息

B.拒绝代销产品

C.上调产品风险等级

D.在代销产品时向投资者说明

参考答案:B
参考解析:

证券经营机构代销其他机构发行的产品或者服务,应当在合同中约定要求委托方提供的信息,包括产品或者服务分级考虑因素等,自行对该信息进行调查核实,并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。委托方不提供规定的信息、提供信息不完整的,证券经营机构应当拒绝代销产品或者服务。

关于预算与实际的差异分析,下列说法正确的是()。

A.依据预算的分类个别分析

B.若差异很大则需要各个项目同时进行改善

C.不能调整收入

D.总额差异的重要性低于项目差异

参考答案:A
参考解析:

差异分析应注意的要点如下:

(1)总额差异的重要性大于明细科目差异。

(2)确定需要进一步追踪的差异金额或 比率门槛。

(3)依据预算的分类个别分析。

(4)如果实际与预算差异很大,可以循序渐进,每月选择一个重点项目改善。

(5)如果实在无法降低支出,就要设法增加收入。

私募基金的组织形式包括()

A.契约型

B.公司型

C.计划型

D.合伙型

参考答案:ABD
参考解析:

私募基金可采用公司型、合伙型、契约型三种组织形式。

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