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2025年证券专项《投资顾问》试题每日一练(6.11)

来源:233网校 2025-06-11 18:09:25

证券专项《证券投资顾问业务》考试是机考,考前刷题必不可少!每日刷题巩固知识点,提升答题速度,在练习中发现薄弱点,查漏补缺才能稳步提升。 以下为今日证券《投资顾问》每日一练,来练练手吧!

经营机构代销其他机构发行的产品、应当在合同中约定要求委托方提供的信息,包括《证券期货投资适当性管理办法》规定的产品分级考虑因素等,并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。委托方供规定的信息、提供信息不完整的,经营机构应当()。

A.自行调查取得相关信息

B.拒绝代销产品

C.上调产品风险等级

D.在代销产品时向投资者说明

参考答案:B
参考解析:

证券经营机构代销其他机构发行的产品或者服务,应当在合同中约定要求委托方提供的信息,包括产品或者服务分级考虑因素等,自行对该信息进行调查核实,并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。委托方不提供规定的信息、提供信息不完整的,证券经营机构应当拒绝代销产品或者服务。

关于客户的财务信息和非财务信息,下列说法中错误的有()。

A.非财务信息可以影响财务规划的制定,与财务信息同等重要

B.客户的社会地位和投资偏好,以及风险承受能力是财务规划的基础

C.客户财务信息是财务规划的基础,非财务信息有助于更充分了解客户

D.客户的收入与支出,作为财务信息的一部分,决定了财务规划的内容

参考答案:BD
参考解析:

财务信息是指客户的财务收支和资产负债情况,包括收入、支出、资产、负债、投资、储蓄和消费、社会保障、风险管理等信息。财务信息有助于评估客户的支付能力和风险承受能力。

非财务信息指客户的基本信息、职业、兴趣爱好等信息,具体包括个人信息、家庭状况、职业信息、教育背景、投资偏好和目标、生活兴趣与习惯等。在投资规划活动中,非财务信息与财务信息同等重要。

基金投资顾问业务试点机构应当在负责投资业务的部门层面建立专门的投资决策委员会,负责审议投资组合策略的产生和调整,并评估形成投资组合策略的风险特征。

A.对

B.错

参考答案:A
参考解析:

基金投资顾问业务试点机构应当在负责投资业务的部门层面建立专门的投资决策委员会,负责审议投资组合策略的产生和调整,并评估形成投资组合策略的风险特征。

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