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2026年证券投资顾问章节精选题：基金定投的概念及投资策略
1、关于基金定投的特点，下列说法正确的是（）。
A.每次投资的时间间隔是固定的
B.每隔一段时间固定投入，投资期数往往较少
C.每次投入的金额一般是固定的
D.一般选择指数型、股票型、混合型、商品型等波动率较高的基金类型进行定投
参考答案：A,C,D
参考解析：基金定投的特点：
1、一般选择指数型、股票型、混合型、商品型等波动率较高的基金类型进行定投。对于货币基金等低风险基金类型，由于其风险和收益较低，且收益率一般为正，分批买入不能起到降低市场波动风险的作用。对低风险基金的定投，更类似于定期存款，是一种储蓄行为。D项正确
2、分次投资：由于投入的资金是在连续的时间范围内，每隔一段时间固定投入，因而投资期数往往较多。B项错误
3、定期投资：每次投资的时间间隔是固定的，具体间隔视投资人的投资偏好和资金安排而定，可以是周、双周、月、季度等。A项正确
4、定额投资：每次投入的金额一般是固定的。由于投资基金的净值会发生变化，因此每期投资的基金份额也相应变化。C项正确
1、一般选择指数型、股票型、混合型、商品型等波动率较高的基金类型进行定投。对于货币基金等低风险基金类型，由于其风险和收益较低，且收益率一般为正，分批买入不能起到降低市场波动风险的作用。对低风险基金的定投，更类似于定期存款，是一种储蓄行为。D项正确
2、分次投资：由于投入的资金是在连续的时间范围内，每隔一段时间固定投入，因而投资期数往往较多。B项错误
3、定期投资：每次投资的时间间隔是固定的，具体间隔视投资人的投资偏好和资金安排而定，可以是周、双周、月、季度等。A项正确
4、定额投资：每次投入的金额一般是固定的。由于投资基金的净值会发生变化，因此每期投资的基金份额也相应变化。C项正确
2、价值平均策略的核心思路是让持有的基金市值按照预先设定的目标增长。（）
A.错
B.对
参考答案：对
参考解析：价值平均策略是以定投日持仓市值来决定定投金额的定投方式，由迈克尔·埃德尔森博士在20世纪90年代提出，核心思路是让持有的基金市值按照预先设定的目标增长，因此也叫市值恒定策略。
3、“倒微笑曲线周期”是基金定投最不适合的市场条件，投资者需要在可能出现的“倒微笑曲线周期”及时止盈。（ ）
A.错
B.对
参考答案：对
参考解析：适合基金定投的市场走势：
“先下跌后回升”是最适合基金定投的；
“震荡向上”仍然能保持盈利，但较期初一次性投资盈利较少；
在“震荡向下”的市场条件下，基金定投能够有效的降低持仓成本；
“先升后回落”即“倒微笑曲线周期”是基金定投最不适合的市场条件，投资者需要在可能出现的“倒微笑曲线周期”及时止盈。
“先下跌后回升”是最适合基金定投的；
“震荡向上”仍然能保持盈利，但较期初一次性投资盈利较少；
在“震荡向下”的市场条件下，基金定投能够有效的降低持仓成本；
“先升后回落”即“倒微笑曲线周期”是基金定投最不适合的市场条件，投资者需要在可能出现的“倒微笑曲线周期”及时止盈。
4、估值定投策略是相对简单的定投方法，适合大部分投资者，特别是希望保持稳定速度进行投入的投资者和投资经验相对有限的投资者。（ ）
A.错
B.对
参考答案：错
参考解析：普通定投策略是相对简单的定投方法，适合大部分投资者，特别是希望保持稳定速度进行投入的投资者和投资经验相对有限的投资者。
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