判断题(共15小题，每小题1分。共15分)请对以下各题的描述做出判断。
131、
《巴塞尔新资本协议》提倡应用VaR方法计量信用风险。 ( )
132、
系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响，主要是由行业风险和区域风险的变动反映出来。( )
133、
操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。( )
134、
商业银行通常选择在真正需要资金的时候借入资金，而不是长期在总资产中保存相当规模的流动性资产，因为流动性资产回报率很低，所以借入流动性可以提高商业银行的潜在收益。( )
135、
风险限额固定不可变动．( )
136、
国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理行往来和由境外服务提供商提供的外包服务等经营活动中。（ ）
137、
商业银行可以利用缺口分析法，针对特定阶段，计算到期资产和到期负债之间的差额，以判断商业银行在过去特定时段内的流动性是否充足。( )
138、
对于初次使用高级计量法的商业银行，允许使用3年的内部损失数据。( )
139、
缺口分析法针对特定时段，计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足。它是巴塞尔委员会认为评估商业银行流动性状况的较好方法。( )
140、
债项评级在本质上等同于贷款分类。 ( )
141、某公司2006年流动资产合计2000万元，其中存货500万元，应收账款500万元，流动负债合计1600万元，则该公司2006年速动比率为1．( )
142、战略风险也与其他主要风险密切联系且相互作用，因此同样是一种单维风险。 ( )
143、
法律/合规部门不参与商业银行的组织架构和业务流程再造。( )
144、
债务人对银行的实质性信贷债务逾期100天以上即被视为违约。( )
145、贷款实际计提准备指商业银行根据贷款预计损失而实际计提的准备。 ( )
