第11题
根据银行业从业人员操守规定，作为一名银行业从业人员，不可或缺的知识包括( )。
A 对宏观经济和金融状况有较全面的了解
B 熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规
C 具备胜任本职工作的相关专业知识和技能
D 对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较深的了解
E 对银行在现代经济中的作用有所了解
【正确答案】：A,B,C,D,E
[答案解析] 作为一名银行业从业人员，以下三个方面的知识是不可或缺的：一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解，并对银行在现代经济中所起的作用有所了解；二是熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规，并对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解；三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。
第12题
银行的代理业务包括( )。
A 代保管业务
B 代理银行业务
C 代理证券业务
D 代理保险业务
E 代收代付业务
【正确答案】：B,C,D,E
[答案解析] 银行的代理业务包括代收代付业务、代理银行业务、代理证券业务、代理保险业务、其他代理业务。
第13题
( )属于短期贷款。
A 流动资金贷款
B 项目贷款
C 房地产开发贷款
D 法人账户透支
E 个人住房贷款
【正确答案】：A,D
[答案解析] 短期贷款包括流动资金贷款、流动资金循环贷款和法人账户透支。
第14题
下列属于商业银行内部控制具体措施的是( )。
A 建立和保持书面程序，以持续对各类风险进行有效的识别与评估
B 董事会与高级管理层要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进
C 审查遵循风险暴露限制方面的合规性，违规时继续跟踪检查
D 根据若干限制条件对各项业务、管理活动进行审批与授权，明确各级的管理责任
E 实行适当的职责分工，认定潜在的利益冲突并使之最小化
【正确答案】：B,C,D,E
[答案解析] A选项属于风险识别与评估的要求。内部控制的具体控制措施包括：高层检查、行为控制、实物控制、风险暴露限制的审查、审批与授权、验证与核实、不兼容岗位的适当分离。BCDE分别是高层检查、风险暴露限制的审查、不兼容岗位的适当分离的具体内容。
第15题
我国开放式基金的销售渠道包括( )。
A 基金公司直销
B 金融公司代销
C 银行代销
D 证券公司代销
E 专业销售经纪公司代销
【正确答案】：A,C,D,E
[答案解析] 目前我国开放式基金的销售渠道主要包括：基金公司直销、银行及证券公司等机构代销以及新起步的专业销售经纪公司代销三个渠道。
第16题
下列属于银监会的监管理念的是( )。
A 管风险
B 提高透明度
C 管机构
D 管法人
E 管内控
【正确答案】：A,B,D,E
[答案解析] 银监会提出了银行业监管的新理念，即“管风险、管法人、管内控、提高透明度”。
第17题
下列关于整存零取定期存款方式的说法，正确的有( )。
A 本金可全部提前支取，不可部分提前支取
B 本金既可全部提前支取，也可部分提前支取
C 利率高于活期存款
D 利息于期满结清时支取
E 可以一个月或几个月取息一次
【正确答案】：A,C,D
[答案解析] 整存零取的本金可全部提前支取，不可部分提前支取。其利息于期满结清时支取。E选项是存本取息存款方式的取息方式。
第18题
可以开立临时存款账户的情形包括( )。
A 设立临时机构
B 日常转账结算
C 异地临时经营活动
D 注册验资
E 以上全对
【正确答案】：A,C,D
[答案解析] 可以开立临时存款账户的情形包括：设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。该种账户的有效期最长不得超过2年。
第19题
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列( )交易在未发现交易可疑的情况下，可免于大额交易报告。
A 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B 交易一方为各级党的机关及其下属的各类企事业单位
C 金融机构内部调拨资金
D 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
E 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
【正确答案】：A,C,D,E
[答案解析] B选项应为交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队的。(不含其下属的各类企事业单位。)
第20题
根据《公司法》的规定，有限责任公司董事会的职责包括( )。
A 对公司增加或者减少注册资本作出决议
B 决定公司内部管理机构的设置
C 执行股东会决议
D 制定公司的基本管理制度
E 组织变更、解散、清算、修改公司章程
【正确答案】：B,C,D
[答案解析] BCD选项都属于董事会职责。但是公司注册资本是不轻易变动的，要进行任何变更都需由公司股东大会作出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过，并需进行相应变更登记。E也是由股东大会决定的。
