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2016年银行从业考试试题第3章《法律法规》考点考题

来源:233网校 2016-08-26 14:39:00
  • 第2页:参考答案及解析
参考答案及解析
1.【答案】c。解析:货币资金融通是金融市场最主要、最基本的功能。
2.【答案】B。解析:金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险.利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险。系统性风险与整个经济形势等有关.不能通过投资组合分散。
3.【答案】C。解析:要注意金融市场各个功能的具体含义。
4.【答案】ABCDE。解析:金融市场的功能包括货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散与风险管理功能、经济调节功能、交易及定价功能和反映经济运行的功能。
5.【答案】A。
6.【答案】B。解析:金融市场是国民经济景气情况的重要信号系统,是反映国民经济情况的“晴雨表”。这指的是金融市场反映经济运行的功能。
7.【答案】C。解析:金融工具按发行和流通的阶段划分可分为发行市场和流通市场。
8.【答案】C。解析:金融市场按金融工具的期限可以分为货币市场和资本市场。
9.【答案】D。解析:金融市场按金融工具上所约定的期限长短划分可以分为货币市场和资本市场。金融市场按交割期限可以分为现货市场与期货市场。D项错误。选项ABC均是金融市场的分类方法。
10.【答案】ADE。解析:货币市场是短期资金融通的市场,其市场工具多被当作货币的替代品,因其具有偿还期短、流动性强、风险小的特点。
11.【答案JBD。解析:按交易场所和空间划分,金融市场可分为有形市场和无形市场。按交割时间可分为现货市场和期货市场.
12.【答案】AC。解析:按照资金融资方式,金融市场可分为直接融资市场和间接融资市场。
13.【答案】ABCDE。解析:我国货币市场主要由同业拆借市场、债券回购市场和票据市场等组成,资本市场主要由债券市场和股票市场等组成,另外外汇市场、黄金市场、期货市场、保险市场等均已经建立并形成一定规模。
14.【答案】B。解析:资本市场是指以期限在一年以上的金融工具为交易对象的长期金融市场。
15.【答案】B。解析:直接融资市场是指资金的供给者直接向资金需求者进行融资的市场。间接融资市场是指通过银行等信用中介机构进行资金融通的市场。
16.【答案】D。解析:金融工具具有流动性、收益性和风险性的特点。
17.【答案】C。解析:按投资者所拥有的权利划分,金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具。
18.【答案】D。解析:间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。直接融资工具包括政府企业发行的1Zt库券、企业债券、商业票据、公司股票等。
19.【答案】AE。解析:短期金融工具的期限一般在一年以下(合一年),如商业票据、短期国库券、银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等。长期金融工具的期限一般在一年以上.如股票、企业债券、长期国债等。
20.【答案】ACD。解析:金融工具的风险主要有两类:一类是信用风险,或称违约风险;另一类是市场风险。
21.【答案】C。解析:货币市场的特点主要有:低风险、低收益;期限短、流动性高;交易量大。交易频繁。
22.【答案】C。解析:同业拆借是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换,因此潜在信用风险较高。选项C说法错误。
23.【答案】D。解析:大额可转让定期存单不记名且可转让,一般面额固定且较大,不可提前支取.但可以在二级市场转让。
24.【答案】BD。解析:资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场.主要包括债券市场和股票市场。货币市场主要包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。
25.【答案】ACDE。解析:传统票据市场是指在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现来实现短期资金融通的市场。现代商业票据市场是指由具有高信用等级的大企业和财务公司发行短期无担保债券筹措资金的短期融资市场。
26.【答案】BCD。解析:大额可转让定期存单的特点有:不记名;金额较大;利率既有固定的,也有浮动的。一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取,但是可以在二级市场上流通转让。
27.【答案】B。解析:资本市场以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场。货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内(含一年)的短期资金融通市场。
28.【答案】B。解析:回购交易双方以短期融资为目的,期限通常在一年以内,风险较低,以大宗交易为主。
29.【答案】A。解析:资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场,主要包括债券市场和股票市场。
30.【答案】c。解析:按股票所代表的股东权利划分,股票可分为普通股和优先股。
31.【答案】D。解析:优先认股权属于普通股股票享有的权利。
32.【答案】B。解析:1990年11月上海证券交易所成立,1990年12月深圳证券交易所成立。
33.【答案】c。解析:按发行主体不同,债券一般可分为国家债券、地方政府债券、公司债券和金融债券;按利率是否固定可分为固定利率债券、浮动利率债券:按利息的不同支付方式可分为普通债券、附息债券、贴现债券、零息债券:按有无担保可分为信用债券、担保债券;按是否可转换分为可转换债券与不可转换债券:按募集方式可分为公募债券和私募债券。
34.【答案】ABCD。解析:资本市场的特点主要有:风险大、收益较高;期限长、流动性差。交易频繁是货币市场的特点。
35.【答案】ACD。解析:我国多层次股票市场分为场内市场和场外市场,场内市场主要包括沪深主板市场、中小企业板市场和创业板市场。场外市场包括全国中小企业股份转让系统、区域股权交易市场以及已试点的券商柜台交易市场。
36.【答案】ABCDE。解析:债券市场是指债券发行和交易的场所,具有融资功能、资源优化配置功能、投资功能、宏观调控功能及防范金融风险功能。
37.【答案】B。解析:无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额,只注明它在公司总股本中所占有比例的股票。
38.【答案】B。解析:H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票。N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。
39.【答案】B。解析:债券的发行价格是指债券原始投资者购入债券时应支付的市场价格.它与债券的面值可能一致也可能不一致。
40.【答案】D。解析:选项D属于中国人民银行的职能。
41.【答案】A。解析:中国银行业协会是我国银行业自律组织,是全国性非营利社会团体。
42.【答案】B。解析:中国期货业协会成立于2000年12月29日。中国保险业协会成立于
2001年2月。中国银行间市场交易商协会成立于2007年9月。中国证券登记结算有限责任公司成立于2001年3月30日.
43.【答案】B。解析:选项8属于银监会的职责。
44.【答案】B。解析:监督与管理银行业金融机构是银监会的职责。
45.【答案】C。解析:选项ABD是银监会的职责范围,选项C是中国人民银行的职责范围。
46.【答案】A。解析:按照经营方式分类,保险公司可以分为直接保险公司和再保险公司。按照经营产品分类,可以分为财产保险公司和人寿保险公司。按照出资人分类.可以分为中资保险公司和中外合资保险公司。
47.【答案】ABE。解析:《银行业监督管理法》第2条规定,国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。本法所称银行业金融机构.是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公共存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理,适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。基金公司归中国证监会监管.保险公司归中国保监会监管。
48.【答案】BCD。解析:选项A是银行业自律组织,选项E是我国的中央银行,不是专业的监管机构。
49.【答案】AB。解析:货币当局包括中国人民银行、国家外汇管理局。
50.【答案】ABCE。解析:金融监督管理机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会,它们与中国人民银行一起构成我国金融业分业监管格局.即“一行三会”监管格局。
51.【答案】ABCD。解析:证券交易所主要提供证券交易的场所和设施;制定证券交易的业务规则;接受上市申请,安排证券上市;组织、监督证券交易;对会员、上市公司进行监管;管理和公布市场信息等。选项E属于中国证券登记结算有限责任公司主要负责的内容。
52.【答案】B。解析:保险公司是指经中国保险监督管理机构批准设立并依法登记注册的商业保险公司。保险资产管理公司是指经中国保监会会同有关部门批准,依法登记注册、受托管理保险资金的金融机构。
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