2015年银行业初级资格考试法律法规与综合能力重点讲解第八章

第一节 金融犯罪概述

　　金融犯罪的种类：

　　1．根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。

　　2．根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

　　3．根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。针对银行的犯罪又称为外部犯罪。主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。银行人员职务犯罪又称为内部犯罪，包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。

　　金融犯罪的构成：

　　1．犯罪客体

　　金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。

　　金融犯罪的对象，可以是人（不仅包括自然人，也包括遭受金融诈骗的单位）；

　　也可以是各种金融工具。（具体包括货币、各种金融票证(如汇票、本票、支票等)、有价证券、信用证、信用卡等。）

　　2．犯罪客观方面

　　3．犯罪主体

　　4．犯罪主观方面

　　金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有。