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2017年银行从业《初级个人理财》各章所占分值及考点归纳

来源:233网校 2017年10月11日 分享到 评论

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从往年《个人理财》考情分析,考试中会涉及到不少计算题,在整个试卷占20分,难度系数达到五颗星。这可能让许多考生望而生畏。但实际上计算题不会太难,关键是我们要能够把公式记住,而题目本身考查的也主要是一些基本的计算。

《个人理财》必考点主要在第2、4、6、7章,考前需重点(理解)记忆

具体各章重要知识点归纳如下>>

以下内容来源233网校陈小莉老师视频课程内容编排整理,未经允许不得转载,否者依法追究法律责任!

第一章个人理财概述占比5分左右

第一节个人理相关定义

知识点一:个人理财相关定义

知识点二:个人理财业务相关主体 (熟悉)

知识点三:银行个人理财业务分类(了解)

第二节个人理财业务的发展及原因 (了解)

知识点一:个人理财业务的发展

知识点二:国内个人理财业务迅速发展的原因

第三节理财师的执业资格和要求

知识点一:理财师队伍状况 (了解)

知识点二:理财师的职业特征 (了解)

知识点三:理财师的执业资格 (掌握)

第二章个人理财业务相关法律法规占比20分左右

第一节 理财师的法律法规的基础知识

知识点一:法律知识的重要性

知识点二: 中国的法律体系 (熟悉)

知识点三:民事法律关系介绍

知识点四:合同法律关系

第二节 理财规划中的法律法规 (掌握)

知识点一:物权法 (掌握)

知识点二: 婚姻法 (掌握)

知识点三:个人独资企业法和合伙企业法 (熟悉)

第三节 理财产品及销售相关法律法规 (熟悉)

知识点一:商业银行理财产品设计的重要法律法规

知识点二:基金代销业务涉及的法律法规

知识点三:保险代理业务涉及的相关法律法规

知识点四:银信理财业务涉及的法律法规

知识点五:黄金期货交易业务涉及的法律法规

知识点六:个人外汇管理涉及的法律法规

第三章理财投资市场概述占比5分左右

第一节 金融市场概述

知识点一:金融市场概念

知识点二: 金融市场的特点 (掌握)

知识点三: 金融市场的构成要素 (掌握)

知识点四:金融市场功能 (掌握)

第二节 金融市场分类 (掌握)

知识点一:有形市场和无形市场

知识点二:发行市场和流通市场

知识点三:货币市场和资本市场

知识点四:金融市场功能

第三节投资理财市场介绍 (掌握)

知识点一:货币市场介绍

知识点二: 债券市场介绍

知识点三: 股票市场介绍

知识点四: 金融衍生品市场介绍

知识点五: 外汇市场介绍

知识点六:保险市场介绍

知识点七:贵金属市场及其他投资市场介绍

四章 理财产品概述占比25分左右

第一节 银行理财产品

知识点一: 银行理财产品概述

知识点二: 银行理财产品分类及特点 (掌握)

知识点三: 银行理财产品风险及法律约束 (掌握)

第二节 银行代理理财产品

知识点一: 银行代理理财产品概述

知识点二: 基金 (掌握)

知识点三: 保险 (掌握)

知识点四: 国债 (掌握)

知识点五: 信托产品 (掌握)

知识点六: 贵金属 (熟悉)

知识点七:券商管理计划 (了解)

第四节其他理财产品 (熟悉)

知识点一: 股票

知识点二: 中小企业私募债

知识点三: 基金子公司产品

知识点四:合伙制私募基金

第五章 客户分类与需求分析占比5分左右

第一节 (了解)客户需求的重要性 (熟悉)

知识点一: 企业经营理念发展的趋势

知识点二: 理财师工作职责的要求

知识点三:理财服务规范和质量的要求

第二节 (了解)客户的主要内容

知识点一: (了解)客户的主要内容

知识点二: 客户需求分析

第三节 客户分类与客户需求分析

知识点一: 不同的客户分类方法 (熟悉)

知识点二: 生命周期与客户需求的关系 (掌握)

第四节 (了解)客户的方法 (掌握)

知识点一:开户资料

知识点二:调查问卷

知识点三:面谈沟通

知识点四:电话沟通

第六章理财规划计算工具与方法占比20分左右

第一节 货币时间价值的基本概念

知识点一:货币时间价值的概念与影响因素(熟悉)

知识点二:时间价值的基本参数 (掌握)

知识点三:现值与终值的计算 (掌握)

知识点四:复利系数表 (掌握)

知识点五:72法则 (掌握)

知识点六:有效利率的计算 (掌握)

第二节 规则现金流的计算 (掌握)

知识点一:普通年金

知识点二:永续年金

知识点三:增长金年金

第三节 不规则现金流的计算 (掌握)

知识点一:净现值(NPV)

知识点二:内部回报率(IRR)

第四节 理财规划计算工具

知识点一:财务计算器 (了解)

知识点二:Excel的使用 (了解)

知识点三:金融理财工具的特点及比较 (了解)

知识点四:货币时间价值在理财规划中的应用 (熟悉)

第七章 理财师的工作流程和方法占比25分左右

第一节 概述 (掌握)

第二节 接触客户、建立信任关系

知识点一:接触客户 (掌握)

知识点二: 建立信任关系 (掌握)

知识点三:需要告知客户的理财服务信息 (了解)

第三节 分析客户家庭财务现状 (理解)

知识点一:收集客户信息的必要性和基本技巧

知识点二:客户信息的内容

知识点三:客户信息的整理

知识点四:分析客户财务现状

第四节 明确客户的理财目标 (掌握)

知识点一:理财目标的内容

知识点二:理财目标确定的原则

知识点三:确定理财目标的步骤

第五节制定理财规划方案 (掌握)

知识点一:理财规划方案的内容

知识点二: 制定和提交书面理财规划方案

第六节理财规划方案的执行 (熟悉)

知识点一:执行理财规划方案的原则

知识点二:执行理财规划方案的注意因素

知识点三:客户档案管理

第七节后续跟踪服务 (了解)

知识点一:后续跟踪服务的必要性

知识点二:实施方案跟踪和评估服务

知识点三:从不定期评估和方案调整

知识点四:从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

责编:xufen
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