(一)基金销售机构的监管
1．市场准入
按现行法规规定，开放式基金的销售业务由基金管理人负责，基金管理人可以委托经中国证监会认定的其他机构代为办理。机构拟开办基金销售业务应当首先经中国证监会审核和批准，取得基金代销资格。对于未取得基金销售业务资格而擅自开办基金销售业务的机构，中国证监会将依法责令整改，并处警告、罚款，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以警告、罚款。
2．日常监管
(1)基金销售机构内部控制监管。中国证监会对基金销售机构内部控制情况的监督检查是日常监管的重点。监督检查的内容包括：销售机构的内部控制是否体现了健全、有效、独立、审慎的原则，控制环境、风险评估、授权控制、内部监控、危机处理等要素是否达到要求，销售决策、销售业务执行流程、会计系统、信息技术、监察稽核等业务环节是否按照法规设立的标准和公司的内部控制制度有效执行。
(2)规范基金销售业务信息管理平台建设并实施检查。现行法规对基金销售机构内部的销售前台和后台业务系统、应用系统的支持系统、监管信息报送系统等的建设进行了规范，其目的在于提升基金销售相关信息系统的安全性、实用性和系统化，保障投资人资金流动的安全，防止销售业务中的不正当竞争行为，支持销售适用性原则的运用，提高对基金投资人的信息服务质量。
3．基金销售机构日常监管的主要方式
(1)信息备案与信息公开。取得基金销售业务资格的基金销售机构，需要以电子文档方式每年向中国证监会更新报备基本信息，并将参与基金销售业务的分支机构(网点)基本信息报分支机构(网点)所在地中国证监会派出机构备案。
(2)现场检查。中国证监会及其派出机构对基金销售机构从事基金销售潮动的情况进行定期或者不定期检查。对于违反相关规定的基金销售机构，中国证监会及其派出机构可以对机构依法采取责令整改。
(二)基金销售相关机构的监管
1．基金销售支付结算机构。主要有两类，一是具备基金销售业务资格的商业银行，二是取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，且具备安全、及时高效划付基金销售结算资金条件的第三方支付机构。
2．基金销售计算资金监督机构。为了保证基金销售结算资金在流转过程中的安全，中国证监会引入基金销售结算资金监督机构，负责对基金销售相关机构开立和使用基金销售账户的行为，以及基金销售结算资金划转流程进行监督。
3．基金注册登记机构。封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易，其登记业务同上市公司的股票一样，由中国证券登记结算有限责任公司办理。
例10-6(2012年3月真题·多选题)
我国对证券投资基金销售的监管主要包括（ ）。
A．销售的基金产品是否经过核准
B．销售主体是否具备相应的资格
C．销售过程是否遵循适用性原则
D．基金宣传推介材料的制作、发送是否合规
【参考答案】ABCD
【解析】基金销售活动监管所关注的内容主要涉及以下方面：销售的基金产品是否经过核准以及销售主体是否具备相应资格；基金销售过程中是否遵循适用性原则；基金宣传推介材料的制作、分发和发布是否合规，是否充分揭示相关投资风险。另外，规范基金销售费用结构和费率水平，规范基金评价业务也是近年来基金销售监管的重要内容。
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