考核2-4分！银行从业《初级个人理财》高频必考点：个人理财及相关定 义

根据近三年真题统计，该考点所在的第一章《个人理财概述》分值稳定在6-8 分，约占总分值的 6%-8%。若细分到 “个人理财及

相关定义” 这一节知识点，分值约为2-4 分。

1、核心考查方向：

定义与分类：个人理财业务的两类服务（理财顾问、综合理财）的区别。

职业特征与资格：理财师的 “4E” 执业资格（教育、考试、经验、职业道德）。

法律基础：民事代理制度、合同履行抗辩权等与理财业务相关的法律概念。

2、题型特征：

单选题：直接考查概念定义（如个人理财业务分类、理财师职业特征）。

多选题：侧重关联要素（如理财业务相关主体、民事法律关系主体）。

判断题：易混淆点辨析（如保证收益理财计划的法律约束）。

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考点1：个人理财相关定义☆

1．资产管理业务

银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行

投资和管理的金融服务。

2．财富管理业务

财富管理整合了私人银行业务、资产管理业务以及证券经纪业务，是在分析客户自身财务状况的基础上发掘客户财富管理需求，

为客户量身定制财富管理目标和计划，帮助客户选择理财产品和服务，最终实现其财富目标而提供的一系列金融服务和全方位非

金融服务的经营行为。

3．私人银行业务

一、分值分布及题型考法

二、考点梳理

233网校（www.233.com）：面向建筑工程、金融财会、职业资格等考证人群，提

供视频课程、报考指导、免费题库等考试培训服务。

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