银行从业《职业道德操守和相关法律法规》试题（二）

三、判断题
21、《证券法》规定，禁止法人非法利用他人账户从事证券交易；禁止法人出借自己或者他人的证券账户。 （ ） 

22、未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。 （ ） 

23、商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批。 （ ） 

24、商业银行的个人理财顾问人员应根据商业银行的经营战略、风险管理能力和人力资源状况等，慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划。 （ ）

25、银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露财务会计报告。风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。 （ ） 

26、商业银行在开展个人理财业务活动中，责任承担主体都是商业银行。（ ）

27、商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。（ ） 

28、商业银行不得销售不能独立测算或收益率低于银行活期储蓄存款利率的理财计划。 （ ） 

29、在我国，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具以下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度；有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；具备有效的市场风险识别、计量监测和控制体系，信誉良好近两年内未发生损害客户利益的重大事件；中国银行行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。 （ ） 

30、商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的风险包括：法律风险。操作风险和声誉风险。 （ ）