2008年11月银行从业资格个人理财试题(3)

21、经济放缓阶段时，资产配置上应当（　　）。
A．买入对周期波动敏感的行业资产
B．增持成长性股票
C．增持房地产
D．增持防御性资产，如储蓄产品，固定收益产品

22、属于商业银行申请需要批准的个人理财业务报送材料的是（　　）。
A．理财计划拟销售的客户群
B．理财计划拟销售的规模、资金成本
C．理财计划拟申请业务介绍
D．拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料

23、以下关于违反《证券法》的法律责任，表述错误的是（　　）。
A．证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款
B．对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
C．对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分
D．证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款

24、张太太买了某公司的股票，该公司的分红为每股1元，预计未来5年内以每年40%的速度增长，5年后的股利为（　　）元。
A．1
B．3
C．5.8
D．6

25、为保证在开展反洗钱工作的时候不侵犯客户的个人隐私和商业机密，（　　）设立中国反洗钱检测分析中心。
A．中国银行业监督管理委员会
B．国务院
C．中国人民银行
D．四大商业银行

26、保险代理机构进行重大对外投资、对外担保的，应当取得董事会或者全体合伙人书面同意。重大对外投资是指单次或者累计投资金额达到本机构上一会计年度会计报表净资产的（　　）。
A．60%
B．50%
C．40%
D．30%

27、在家庭现金流量表中，下列属于理财收入的是（　　）。
A．利息收入
B．佣金收入
C．工资
D．年终奖金

28、商业银行提供信用证服务和担保，这属于（　　）。
A．资产业务
B．负债业务
C．中间业务
D．市场业务

29、黄金的主要标价货币是（　　）。
A．美元
B．欧元
C．日元
D．人民币

30、商业票据的市场主体不包括（　　）。
A．发行者
B．投资者
C．金融公司
D．销售商

31、下列理财工具中流动性最好的是（　　）。
A．银行存款
B．国债
C．基金
D．银行理财产品

32、股票划分为普通股和优先股的标准是（　　）。
A．股东享有权利和承担风险的大小不同
B．根据票面是否记载投资者姓名
C．根据股权分置状况
D．根据股票的盈利状况与成长性

33、某人打算对一个项目进行投资，对未来的经济状况做出如下预测，经济运行良好的概率为25%，此时项目的收益率为40%，经济衰退的概率为15%，此时项目的收益率为-20%，经济正常运行的概率为60%，此时的收益率为10%，那么这个投资者的预期收益率为（　　）。
A．11%
B．12%
C．13%
D．14%

34、下列选项中，不属于初次接触客户的步骤的是（　　）。
A．不必约定下次拜访时间
B．主动、热情、自信地介绍本银行
C．自我介绍，语气和缓，注意礼貌
D．递送名片

35、客户的下列信息属于财务信息的是（　　）。
A．年龄
B．风险承受能力
C．社会地位
D．当前收支状况