2008年11月银行从业资格个人理财试题(4)

二、多项选择题
36、根据客户不同的理财价值观，可以将客户分为：（　　）。
A．蚂蚁族
B．蟋蟀族
C．蜗牛族
D．慈鸟族

37、税收规划应当遵循的原则是（　　）。
A．合法性原则
B．目的性原则
C．规划性原则
D．综合性原则
E．增值性原则

38、下列选项中，属于家庭资产的有：（　　）。
A．租赁费用
B．金融资产或生息资产
C．奢侈资产
D．个人使用资产

39、个人的资产一般可分为动产和不动产，其中动产包括（　　）
A．专利
B．版权
C．古玩
D．个人银行存款

40、根据《证券法》的规定，对限制或禁止的交易论述正确的是（　　）。
A．证券交易当事人买卖非依法发行的股票
B．为股票发行出具审计报告的人在承销期和期满后6个月内不能买卖股票
C．证券交易所、证券公司的工作人员在任期内不得以任何名义买卖股票
D．持有一个股份公司5%的股东，应当在持股数额达到该比例之日起3日内向该公司报告，公司接到报告3日内向证监会报告
E．证券公司因包销购入的股票达到5%以上的，在卖出股票时也应受到6个月时间限制

41、客户的定量信息包括（　　）。
A．金钱观
B．收入与支出
C．理财知识水平
D．保单信息
E．养老金规划

42、关于资产配置的描述正确的是（　　）。
A．资产配置是指依据所要达到的理财目标，按资产的风险最低与报酬最佳的原则，将资金有效分配在不同类型的资产上，构建达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合
B．资产配置之所以能对投资组合的风险与报酬产生一定的影响力，在于其可以利用各种资产类别，各自不同的报酬率及风险特性，以及彼此价格波动的相关性，来降低投资组合的整体投资风险
C．通过资产配置投资，除了可以降低投资组合的下跌风险，更可稳健地增强投资组合的报酬率
D．维持最佳资产投资组合，必须经过完整缜密的资产配置流程
E．只有依照资产配置流程简历投资循环，才能有效率地建立及维持资产配置最适化，进而达成中长期投资理财目标

43、关于债券风险的描述正确的是（　　）。
A．债券的到期时间越长，利率风险越大
B．要投资风险是指当市场利率上升时，短期债券的持有人若进行再投资，无法获得较高的息票率
C．国债的违约风险小于公司债券
D．赎回风险是指如果利率下降，那么就会使投资者面临再投资风险
E．对中长期债券来说，其面临着通货膨胀风险

44、在外汇市场上形成了多种多样的交易方式，常见的有即期交易、远期交易、（　　）等。
A．择期交易
B．掉期交易
C．期货交易
D．期权交易

45、每个人在个人生命周期的不同阶段的理财活动重点是不同的，在稳定期，应该做的是（　　）。
A．做好投资规划与家庭现金流规划
B．做好保险保障规划
C．利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
D．努力清偿各种中长期债务
E．以保守稳健型投资为主