2008年11月银行从业资格个人理财预测试题(1)

二、多项选择题
36、假设一个投资者购买了一张面值1000元、期限为3年的可提前退还债券，市场上同期限、同面值并且其他条件与上述可提前退还债券完全一致的普通债券的年收益率为10%，则上述可提前退还债券的年收益率可能为：（　　）。
A．10%
B．11% 
C．9%
D．9.5%

37、期货交易所有（　　）情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直接负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。
A．违反规定接纳会员
B．违反规定收取手续费
C．违反规定使用、分配收益
D．不公布即时行情，或发布价格预测消息
E．任用不具备资格的期货从业人员

38、职业操守准则规范了银行从业人员与（　　）交往中的职业行为。
A．客户
B．同事
C．同业
D．所在机构
E．政府

39、确定银行的细分市场定位，需要关注：（　　）。
A．确立市场细分变量
B．明确市场细分的原则
C．选择目标市场，进行合理定位
D．评估细分市场

40、在理财领域，个人的生命周期与家庭的生命周期紧密相连。在家庭的生命周期中，对家庭成熟期的描述正确的是（　　）。
A．从子女完成学业到夫妻均退休为止，家庭成员随子女独立而减少
B．收入以双薪家庭为主，事业发展和收入达到巅峰
C．储蓄为退休金做准备
D．可积累的资产达到巅峰，逐步降低投资风险
E．应当把所有的负债还清

41、根据合同法的规定，违约责任的承担形式有（　　）。
A．违约金责任
B．赔偿损失
C．强制履行
D．定金责任
E．采取补救措施

42、下列说法正确的是：（　　）。
A．债券的流动性一般弱于股票
B．短期债券的流动性好于长期债券
C．货币市场基金有“长期储蓄”之称
D．可转换债券持有人可以在二级市场出售债券，也可以将债券转换为股票

43、爱岗敬业、忠于职守在银行从业人员日常工作中的体现主要是：（　　）。
A．爱银行
B．爱国家
C．爱同事
D．爱客户

44、不同风险类型的客户的投资偏好是不一样的，下面的说法正确的是（　　）。
A．非常进取型的客户投资操作比较大胆，敢于投资一些高风险高收益的产品与投资工具
B．温和进取型的客户愿意承担一定的风险，追求较高的投资收益，往往选择开放式股票基金，大型蓝筹股票等适合长期持有的产品
C．中庸稳健型的客户既不厌恶风险也不追求风险，因而喜欢投资保本型理财产品，货币债券基金等
D．温和保守型的客户喜欢那些既能保本又较高收益机会的结构型理财产品
E．非常保守型的客户的首要目标是保本

45、处于中年稳健期的理财客户的特征是（　）。
A．理财理念是增加消费、减少负债
B．风险厌恶程度提高、追求稳定收益
C．适度增加财富是其理财目标
D．在资产组合中选择地风险的股票、高等级的债券、优先股等
E．尽力保全自己已积累的财富，厌恶风险