2011年银行从业考试《个人理财》考前预测试题(4)

三、判断对错题（共15题，每题1分，共15分）
131、在我国，商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度；有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。 （　　）

132、在单纯的利率互换中，作为金融衍生工具的杠杆效应体现在互换中只兑换利息，而不涉及本金的兑换。（　）

133、对非保证性理财计划，与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算疗式和测算的主要依据。 （　　）


134、一般来说，商业银行推出的人民币理财计划等机构性金融衍生品的流动性都比较好。 （　　）

135、一辆保险车辆在保险期内先后发生两次第三者责任保险事故，被保险人应对第三者承担的赔偿责任分别是7万元和12万元。由于被保险人在投保时选择了10万元档次的赔偿限额，保险人赔偿了第一次事故的7万元以后，对第二次事故的12万元，根据规定应赔偿10万元，第三者责任险仍有效。（　　）

136、有相同名义收益率的利率挂钩型外汇理财产品的实际收益率会因为挂钩利率的变动范围不同而不同。（　　）

137、银行从业人员在开展业务时心理上准备好吃闭门羹，这是一种消极的心态，应该杜绝。（　　）

138、买入期权又称为看涨期权。（　　）

139、在综合理财服务活动中，银行决定投资方向和方式并进行投资和资产管理。（　）

140、商业银行未经批准办理结汇、售汇的由中国人民银行责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得30万元以上的，并处违法所得l倍以上5倍以下罚款。 （　　）


141、商业银行应当自境内托管账户开设之日起5个工作日内，向外汇局报送正式托管协议。（　）

142、债券的可赎回条款降低了债券的内在价值和投资者的实际收益率。（　　）



143、我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券业务，同时利率尚未完全市场化，在这样的市场环境和经营环境下商业银行开发销售理财产品面临的约束较多，潜在法律风险大。（　　）

144、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（　　）

145、系统风险是相对而言的，因为系统是相对的概念。（　）