1、商业银行在开展放款业务和投资业务时须仔细核实银行利润，利高的资产项目多做，利薄的项目少做，以保证银行资产的收益和市场竞争力，这体现的经营原则是（ ）。
2、下列个人理财顾问服务的风险提示管理措施合规的是（ ）。
A．商业银行只要向客户进行风险提示即可，不用管客户是否理解
B．商业银行销售各类理财产品，以及商业银行对客户投资情况的评估和分析，都应包含相应的风险提示内容
C．商业银行通过理财服务销售的其他产品，可以不进行风险提示
D．客户要求抄录“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓了本产品风险，愿意承担相关风险”，但不必在提示栏里签名
3、两个或两个以上当事人，按照商定条件，在约定的时间内，相互交换等值现金流的合约称为（ ）。
A．金融互换
B．金融期货
C．金融期权
D．金融远期
4、商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的（ ）。
5、理财规划的起点是解决（ ）的问题。
A．客户资金结余
B．如何减少客户支出
C．客户住房、教育及养老
D．客户资产保值增值
6、银行主要代理的险种包括寿险和（ ）。
A．万能险
B．投连险
C．财产险
D．分红险
7、保险人通过将所收的保费建立起保险基金，使基金资产保值增值，从而对少数成员遭受的损失给予经济补偿，这体现了保险产品的（ ）功能。
8、一般而言，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是（ ）。
A．混合型基金、股票型基金、债券型基金、货币市场型基金
B．债券型基金、股票型基金、货币市场型基金、混合型基金
C．股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金
D．货币市场型基、股票型基金、混合型基金、债券型基金
9、在基金转换中，投资者T日转换成功后，正常情况下，基金注册登记人于（ ）日，为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。
A．T
B．T＋1
C．T＋2
D．T＋3
10、银行承兑汇票的特点不包括（ ）。
A．安全性高
B．流动性差
C．灵活性好
D．信用度高
