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个人理财的定义:(1)【教材中定义】个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。①不是客户自己理财,而是专业人员提供资产管理服务;②不是产品推销,而是提供个性化综合金融服务和非金融服务;③不是仅仅服务于客户某个生命阶段,而是服务于客户一生的理财过程。(2)资产管理业务:资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管查看更多>
来源 初级《个人理财》 2023-11-30
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