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系统性金融风险的定义和特征如下:定义:指可能对正常开展金融服务产生重大影响,进而对实体经济造成巨大负面冲击的金融风险。特征:复杂性;突发性;交叉传染性快,波及范围广;负外部性强。来源:(1)时间维度:系统性金融风险一般由金融活动的一致行为引发并随时间累积,主要表现为金融杠杆的过度扩张或收缩,由此导致的风险顺周期的自我强化、自我放大。(2)结构维度:系统性金融风险一般由特定机构或市场的不稳定引发,通过金融机构、金融市场、金融基础设施间的相互关联等途径扩散,表现为风险跨机构、跨部门、跨市场、跨境传染查看更多>
来源 初级《风险管理》 2023-12-07
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