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高频考点:理财目标的内容客户的理财目标一般包括以下几方面的内容:1.家庭收支与债务管理;2.家庭财富保障;3.退休养老规划;4.教育投资规划;5.投资规划;6.税务规划;7.财富传承及遗产分配。理财目标内容概括为四方面,即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。1.财富积累,主要讨论的是家庭收支与债务管理;2.财富保障,主要指针对人身、财产保障等的保险计划;3.财富增值,主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划;4.财富分配,包含税务安排和遗产分配。理财目标归结为两个层次:实现财务安全查看更多>
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