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2021年银行从业资格考试进入备考期,目前暂未更新考试大纲与教材,可根据2020年银行从业考试内容先行备考,考点如下:免费领:银从考前干货资料生命周期与客户需求的关系(P183-187)生命周期与客户需求、理财目标分析1.形成期。家庭成员增加,收入呈上升趋势,家庭有一定风险承受能力,同时购房贷款需求较高,消费支出增多。建议:在保持流动性前提下配置高收益类金融资产,如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等。2.成长期。子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,家庭风险承查看更多>
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