2021年银行从业个人理财备考点：理财师工作流程和方法概述

2021年银行从业资格考试进入备考期，目前暂未更新考试大纲与教材，可根据2020年银行从业考试内容先行备考，考点如下：

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理财师工作流程和方法概述（P230-231）

专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要先深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题和条件；在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议，并把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户。这样的工作方式和内容，也就形成了专业理财师特有的工作流程。理财师的工作流程包括：接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况；明确客户的理财目标；制订理财规划方案；理财规划方案的执行；后续跟踪服务。

试题练习：