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商业银行的反洗钱义务

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商业银行的反洗钱义务考点解析

所属考试：银行从业

授课老师：孙婧

所属科目：中级法律法规与综合能力

考点标签：理解

所属章节：第四部分第一章银行基本法律法规/第四节《反洗钱法》/商业银行的反洗钱义务

所属版本：2025

商业银行的反洗钱义务介绍

（1）健全反洗钱内控制度。

（2）建立客户身份识别制度。

（3）按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

（4）按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。

（5）按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

专题更新时间：2025/08/01 11:30:41

商业银行的反洗钱义务考点试题

多选题 1.下列关于反洗钱的叙述，正确的有（）。

A . 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

B . 只有金融机构及其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

C . 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

D . 中国人民银行负责全国的反洗钱监督管理工作

E . 单位和个人对洗钱活动有举报义务

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正确答案: A

答察解析: 根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有：
（1）健全反洗钱内控制度。
（2）建立客户身份识别制度。
（3）按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
（4）按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。
（5）按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

单选题 2.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A . 第三方

B . 客户

C . 该金融机构

D . 该金融机构和第三方共同

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正确答案: C

答察解析: 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。故本题选C。

单选题 3.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A . 4

B . 5

C . 3

D . 2

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正确答案: B

答察解析: 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。故本题选B。

判断题 4.健全反洗钱内控制度不是金融机构在反洗钱方面的义务。（）

A . 错

B . 对

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正确答案: A

答察解析: 金融机构在反洗钱方面的义务主要有：健全反洗钱内控制度；建立客户身份识别制度；金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度；金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

多选题 5.金融机构在反洗钱方面的主要义务包括（）。

A . 健全反洗钱内控制度

B . 按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

C . 参与制定银行业金融机构反洗钱规章

D . 建立客户身份识别制度

E . 按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

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正确答案: A

答察解析: 根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有:
1.健全反洗钱内控制度。
2.建立客户身份识别制度。
3.按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
4.按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。
5.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

C项：为“国务院银行业监督管理机构”的职责。故本题选ABDE。