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国际上主要金融监管的体制

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国际上主要金融监管的体制考点解析

所属考试：银行从业

授课老师：孙婧

所属科目：中级法律法规与综合能力

考点标签：理解

所属章节：第五部分第一章银行监管体制/第一节国际银行监管发展历史与主要监管体制/国际上主要金融监管的体制

所属版本：2025

国际上主要金融监管的体制介绍

（1）统一监管型

对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管。目前有日本、韩国等9个国家实行这种模式。

（2）多头监管型

将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。

（3）“双峰”监管型

设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险；另类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用，澳大利亚和荷兰是这种模式的代表。

专题更新时间：2025/08/01 11:31:03

国际上主要金融监管的体制考点试题

单选题 1.对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都是由一个机构负责监管的是( )监管体制

A . 统一

B . 多头

C . 双峰

D . 多峰

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正确答案: A

答察解析: 统一监管型按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管。目前有日本、韩国等9个国家实行这种模式。故本题选A。

多选题 2.国际上主要的金融监管体制包括（）。

A . “双峰”监管型

B . 伞型监管型

C . 多头监管型

D . “多峰”监管型

E . 统一监管型

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正确答案: A

答察解析: 国际上主要金融监管的体制包括三类：①统一监管型【E】，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管；②多头监管型【C】，是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管；③“双峰”监管型【A】，该模式设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险；另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。

单选题 3.“双峰”监管型的代表国家是（）。

A . 英国

B . 日本

C . 韩国

D . 澳大利亚

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正确答案: D

答察解析: （1）澳大利亚和荷兰是“双峰”监管型的代表。D正确。
（2）日本、韩国、是“统一”监管型。

单选题 4.下列关于国际上主要金融监管体制的说法，错误的是()。

A . 目前主要有日本、韩国等国家采用统一监管方式

B . “双峰”监管型的代表国家有英国、澳大利亚

C . 统一监管型是指对于不同的金融机构和业务都由一个机构负责监管

D . 多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照证券、银行、保险划分为三个领域，分别进行监管

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正确答案: B

答察解析: 日本、韩国等9个国家采取统一监管型的监管体制。澳大利亚采取双峰监管型的监管体制。【英国进行了一系列的变革，目前银行监管体制形成了“双峰监管”模式。但不属于双峰模式的代表国家，ABCD四个选项中勉强只能选B，题目来源于学员回忆版，不排除有偏差，保留此题仅作为参考价值供大家练习，掌握本题相关的核心考点即可】

单选题 5.（）设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险；另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。

A . 统—监管型

B . 分散监管型

C . 双头监管型

D . “双峰”监管型

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正确答案: D

答察解析: D项正确，“双峰”监管型设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险;另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。
A项，统一监管型，按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管还是业务监管都由一个机构负责监管。
B．C两项为干扰项。