知识库/银行从业 /相关管理要求

相关管理要求

相关管理要求相关课程

本视频可免费试听30秒,看完整版请购买课程

相关管理要求考点解析

所属考试:银行从业
所属科目:中级法律法规与综合能力
考点标签: 了解
所属章节:第二部分 第二章 贷款业务/第三节 票据业务/相关管理要求
所属版本:2025

相关管理要求介绍

监管管理要求

1、坚持贸易背景真实性要求,严禁资金空转。

2、加强客户授信调查和统一授信管理。

3、规范票据交易行为。不得办理不与交易对手面签、不见票据、不出资金、不背书的票据转贴现“清单交易”业务。不得违规通过“即期卖断+买入返售+远期买断”、假买断或卖断、附回购承诺、逆程序操作等方式,规避监管要求。严禁商业银行与非法“票据中介”、“资金掮客”开展业务合作。

4.加强承兑保证金管理。不得办理将贷款和贴现资金转存保证金后滚动申请银行承兑汇票的业务。

5.不得掩盖信用风险。商业银行不得利用贴现资金借新还旧,调节信贷质量指标;不得发放贷款偿还银行承兑汇票垫款,掩盖不良资产。

专题更新时间:2025/08/01 11:30:04

相关管理要求考点试题

单选题 1.对票据业务的管理要求中,关于(),是指商业银行不得利用贴现资金借新还旧,调节信贷质量指标;不得发放贷款偿还银行承兑汇票垫款,掩盖不良资产。
A . 坚持贸易背景真实性要求,严禁资金空转
B . 加强客户授信调查和统一授信管理
C . 加强承兑保证金管理
D . 不得掩盖信用风险

正确答案: D

答察解析: D选项正确:对票据业务的管理要求之一是不得掩盖信用风险,是指商业银行不得利用贴现资金借新还旧,调节信贷质量指标;不得发放贷款偿还银行承兑汇票垫款,掩盖不良资产。
A选项:对票据业务的管理要求之一“坚持贸易背景真实性要求,严禁资金空转”,是指不得违规办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务,不得滚动循环签发银行承兑汇票。
B选项:对票据业务的管理要求之一“加强客户授信调查和统一授信管理”,是指商业银行应科学核定客户表内外票据业务授信规模,并将其纳入总体授信管理框架中。
C选项:对票据业务的管理要求之一“加强承兑保证金管理”,是指商业银行应确保承兑保证金为货币资金,比例适当且及时足额到位,保证金未覆盖部分所要求的抵押、质押或第三方保证必须严格依法落实。

大咖讲解:相关管理要求

孙婧
期货从业
证券从业
银行从业
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
查看老师课程

添加银行学霸君或学习群

领取资料&加备考群

233网校官方认证

扫码加学霸君领资料

233网校官方认证

扫码进群学习

233网校官方认证

扫码加学霸君领资料

233网校官方认证

扫码进群学习

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

师资团队

银行从业书籍
互动交流
扫描二维码直接进入

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料