中小企业主人群分类特征

资产及投资特征

①这类成功企业主通常在企业上投入大量时间，对投资理财不太熟悉。

②他们积累了大量资产，并且个人资产和企业资产分离。

③他们喜欢购买各种理财产品，除收益率外，不太关注其他特征。

人口特征

①以40~60岁为主，年龄偏大。

②制造业和商贸企业主较多。

理财需求

①以财富增值为主要理财目标，但普遍对自己的风险承受能力不清楚。

②企业有一定的融资需求，同时，企业主希望能及时了解行业相关信息。

渠道偏好

①倾向于物理网点和网上银行。

②喜欢通过论坛和讲座获取信息。

资产及投资特征

①此类成功的企业主拥有较多的理财经验，对私人银行服务及创新产品均有较多的了解。

②较多进行股票和不动产投资，也有一定的投资需求。

③虽然可投资金融资产总量不多，他们普遍有比较高的风险偏好。

人口特征

①以40～50岁为主。

②以服务业、零售业为主。

理财需求

①风险承受能力较高，以财富增值为主要理财目标。

②有一定海外投资经验，以分散风险和拓展产品选择为主要目标。

渠道偏好

喜欢通过移动终端获取信息。

资产及投资特征

①个人理财与公司理财结合得比较紧密，企业需求对个人理财的影响较大。

②他们普遍花费大量时间在企业上，对个人理财、私人银行及创新产品了解不多。

③风险承受能力不高，对创新产品兴趣不大。

人口特征

①以30~50岁为主，年龄偏小。

②制造业和商贸业企业主较多。

理财需求

①风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标。

②对渠道及便利性的要求高，需要有便捷的网上银行和分行物理网点。

渠道偏好

①倾向使用网上银行和物理网点。

②喜欢通过论坛和讲座获取信息。