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明确服务对象和需求

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明确服务对象和需求考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:赵聪
所属科目:中级个人理财
考点标签: 运用
所属章节:第十章 综合理财规划服务/第二节 家庭财务状况分析/明确服务对象和需求
所属版本:2025

明确服务对象和需求介绍

明确服务对象和需求

(1)确定服务的对象

(2)了解客户及其家庭主要成员的背景情况

(3)了解客户需要理财规划服务的初衷

专题更新时间:2025/08/01 11:33:39

明确服务对象和需求考点试题

多选题 1.一般而言,理财规划服务的对象是()。
A . 未成年子女
B . 配偶
C . 需要赡养的父母
D . 客户本人
E . 经济上已独立的子女

正确答案: A

答察解析: E项,对有收入来源,尤其是已经成家的子女,以及自身有收入来源的父母,可以做独立的规划,而不要在一份规划中体现出来。

单选题 2.理财师帮助客户明确“现在身在何方”的切入点是(  )。
A . 对客户家庭财务状况信息的收集
B . 对客户家庭财务状况信息的整理
C . 对客户家庭财务状况的分析
D . 对客户家庭重要成员的性格分析

正确答案: C

答察解析: 要帮助客户明确“现在身在何方”,切入点就是理财师对客户家庭财务状况的分析。

多选题 3.一般而言,家庭理财规划服务的对象是(  )。
A . 未成年子女
B . 配偶
C . 需要赡养的父母
D . 客户本人
E . 经济上已独立的子女

正确答案: A

答察解析: E项,对有收入来源,尤其是已经成家的子女,以及自身有收入来源的父母,可以做独立的规划,而不要在一份规划中体现出来。

单选题 4. 要帮助客户清楚地了解“自己现在在哪里”或拥有什么样的资源是对客户(  )的了解。
A . 收入情况
B . 支出情况
C . 家庭财务状况
D . 负债信息

正确答案: C

答察解析: 了解、分析客户的家庭财务状况,就是帮助客户了解“自己现在在哪里”或拥有什么样的资源,这是综合理财规划服务中关键的一步。

多选题 5.一般而言,理财规划服务的对象是()。
A . 未成年子女
B . 配偶
C . 需要赡养的父母
D . 客户本人
E . 经济上已独立的子女

正确答案: A

答察解析: 通常,理财规划服务的对象是目标家庭及其主要的财务资源。有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员即"核心家庭"包括客户本人(选项D正确)、配偶(选项B正确)、需要抚养的子女(选项A正确)和需要瞻养的父母(选项C正确)。而E项错误:对有收入来源,尤其是已经成家的子女,以及自身有收入来源的父母,可以做独立的规划,而不要在一份规划中体现出来。故本题选ABCD。

大咖讲解:明确服务对象和需求

赵聪
基金从业
银行从业
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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