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教育投资规划的流程

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教育投资规划的流程考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:赵聪
所属科目:中级个人理财
考点标签: 运用
所属章节:第三章教育投资规划/第三节教育投资规划流程及出国留学投资规划/教育投资规划的流程
所属版本:2024

教育投资规划的流程介绍

教育投资规划的流程一般包括6个步骤:

(1)接触客户,建立信任关系

①体现服务态度

②获得专业认可

(2)收集、整理和分析客户家庭财务状况

①帮助客户进一步了解自己的家庭财务状况

②理财师对客户的家庭财务问题和教育投资目标会有清晰的了解

(3)明确客户的教育投资目标

①确定对子女学历的基本要求:大学类型、受教育程度、是否出国留学深造

②确定子女的读书地点与专业 

③确定子女的兴趣与天赋 

(4)制定教育投资规划方案

第一步:计算教育资金需求

①根据家长确定的期望教育程度,估算出预期的教育费用

②设定一个学费增长率,计算未来入学时所需的费用

第二步:计算教育资金总供给和资金缺口

将计算的总供给和总需求进行比较

第三步:制订教育投资方案、选择投资工具

①选择开始投资的时间

②确定教育投资规划方案与投资工具

(5)教育投资规划方案的执行

①教育投资会涉及许多其他领域的专业人士。

②教育投资规划方案实施过程中需要客户家人一起参与。

③理财师应对教育投资规划实施过程中产生的文字资料存档整理,形成客户档案。

(6)后续跟踪服务

①实施理财计划过程中理财师应及时与客户沟通,实施对整个行动方案进行调整

②教育投资规划时间较长,前期可采取较为积极的投资策略,后期应采取稳健保守的投资策略。

专题更新时间:2024/08/14 17:02:59

教育投资规划的流程考点试题

单选题 1.张云预计其子10年后上大学,届时需学费50万,张云每年投资4万元于年投资报酬率6%的平衡基金,则10年后张云筹备的学费()。
A . 够,还多约2.72万
B . 够,还多约0.7万
C . 不够,还少约2.72万
D . 不够,还少约0.7万
去答题练习
多选题 2.教育投资规划的流程的包括(  )。
A . 收集、整理和分析客户的家庭财务状况
B . 明确客户的教育投资目标
C . 制订教育投资规划方案
D . 教育投资规划方案的执行
E . 后续跟踪服务
去答题练习
单选题 3.关于教育投资规划的流程, 下列排序正确的是().
(1)明确客户的教育投资目标
(2)制订教育投资规划方案
(3)接触客户,建立信任关系
(4)收集、整理和分析客户的家庭财务状况
(5)教育投资规划方案的执行
(6)后续跟踪服务
A . 4-1-3-2-5-6
B . 3-2-4-1-5-6
C . 3-4-1-2-5-6
D . 4-3-1-2-5-6
去答题练习

大咖讲解:教育投资规划的流程

赵聪
基金从业
银行从业
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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教育投资规划具体步骤分析

(1)接触客户,建立信任关系

①体现服务态度

②获得专业认可

(2)收集、整理和分析客户家庭财务状况

①帮助客户进一步了解自己的家庭财务状况

②理财师对客户的家庭财务问题和教育投资目标会有清晰的了解

(3)明确客户的教育投资目标

①确定对子女学历的基本要求:大学类型、受教育程度、是否出国留学深造

②确定子女的读书地点与专业 

③确定子女的兴趣与天赋 

(4)制定教育投资规划方案

第一步:计算教育资金需求

根据家长确定的期望教育程度,估算出预期的教育费用

设定一个学费增长率,计算未来入学时所需的费用

第二步:计算教育资金总供给和资金缺口

将计算的总供给和总需求进行比较

第三步:制订教育投资方案、选择投资工具

选择开始投资的时间

确定教育投资规划方案与投资工具

(5)教育投资规划方案的执行

①教育投资会涉及许多其他领域的专业人士。

②教育投资规划方案实施过程中需要客户家人一起参与。

③理财师应对教育投资规划实施过程中产生的文字资料存档整理,形成客户档案。

(6)后续跟踪服务

①实施理财计划过程中理财师应及时与客户沟通,实施对整个行动方案进行调整

②教育投资规划时间较长,前期可采取较为积极的投资策略,后期应采取稳健保守的投资策略。

高频

教育投资规划的原则

教育投资规划的原则

(1)提前规划、从宽预计

(2)专项积累、专款专用

(3)计划周详、稳健投资

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出国留学投资规划

(1)出国留学原因

①学习前沿知识和技术

②增加人生阅历

③多元化的学校与专业选择机会

(2)出国留学的成本分析

①出国留学前的费用:考试费用、第三方费用、其他费用

②主要留学国家及地区的费用比较

③出国留学成本收益的财务分析

(3)出国留学面临的问题及建议

①家庭经济条件

②子女对国外社会生活和学习的适应能力

③子女语言能力

④出国留学时间安排

⑤其他隐性风险

(4)出国留学简略指南

①如何选择留学国家-国外权威网站、学校官网查询相关资料

②如何选择城市、学院及专业-当地学费、生活费、所学专业排名

③申请奖学金

④其他方面:在汇率较低时换汇;办理国际信用卡以备不时之需;关注银行的留学汇款手续费减免活动等;注意现钞账户和现汇账户的区别