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教育投资规划具体步骤分析

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教育投资规划具体步骤分析考点解析

所属考试：银行从业
授课老师：赵聪
所属科目：中级个人理财
考点标签： 了解
所属章节：第三章教育投资规划/第三节教育投资规划流程及出国留学投资规划/教育投资规划具体步骤分析

教育投资规划具体步骤分析介绍

（1）接触客户，建立信任关系

①体现服务态度

②获得专业认可

（2）收集、整理和分析客户家庭财务状况

①帮助客户进一步了解自己的家庭财务状况

②理财师对客户的家庭财务问题和教育投资目标会有清晰的了解

（3）明确客户的教育投资目标

①确定对子女学历的基本要求：大学类型、受教育程度、是否出国留学深造

②确定子女的读书地点与专业 

③确定子女的兴趣与天赋 

（4）制定教育投资规划方案

第一步：计算教育资金需求

①根据家长确定的期望教育程度，估算出预期的教育费用

②设定一个学费增长率，计算未来入学时所需的费用

第二步：计算教育资金总供给和资金缺口

将计算的总供给和总需求进行比较

第三步：制订教育投资方案、选择投资工具

①选择开始投资的时间

②确定教育投资规划方案与投资工具

（5）教育投资规划方案的执行

①教育投资会涉及许多其他领域的专业人士。

②教育投资规划方案实施过程中需要客户家人一起参与。

③理财师应对教育投资规划实施过程中产生的文字资料存档整理，形成客户档案。

（6）后续跟踪服务

①实施理财计划过程中理财师应及时与客户沟通，实施对整个行动方案进行调整

②教育投资规划时间较长，前期可采取较为积极的投资策略，后期应采取稳健保守的投资策略。

专题更新时间：2024/03/19 11:11:21

教育投资规划具体步骤分析考点试题

单选题 1.假定教育成本的年增长率为4%，而教育资金的年回报率为7%，则教育投资的实际报酬率为（）。（答案取近似数值）
A . 1.02%
B . 1.75%
C . 3.00%
D . 2.88%
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单选题 2.教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及（　　）都已明确的前提下进行的。
A . 子女教育目标
B . 通货膨胀率
C . 子女教育费用
D . 学费增长率
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多选题 3.家长打算让子女在未来出国深造，则需要考虑哪些问题（  ）
A . 何时出国
B . 出国后是否回来
C . 出国后选择公立学校还是私立学校
D . 选择在哪个国家接受教育
E . 父母是否陪同出国
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单选题 4.关于制订教育投资规划方案的流程，以下正确的排列是（ ）。
（1）计算资金缺口
（2）制定投资方案并选择投资工具
（3）计算教育资金需求
（4）计算总的开支和供给
（5）执行投资规划并追踪表现
A . 4－1－3－2－5
B . 3－4－1－2－5
C . 4－3－1－2－5
D . 3－2－4－1－5
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单选题 5.刘小姐今年大学毕业，就职于某商业银行，计划工作三年后出国留学，预计花费为15万元。目前有3万元的积蓄，每月工作收入1万元，若年投资回报率6%，那么下列选项中，恰能达成出国留学计划的月储蓄率为（）（答案取近似数值）
A . 20%
B . 30%
C . 35%
D . 25%
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大咖讲解：教育投资规划具体步骤分析

赵聪
基金从业
银行从业
原某985高校金融讲师，注册融资规划师 ； 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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