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监管目标、理念与标准

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监管目标、理念与标准考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李楠
所属科目:初级银行管理
考点标签: 理解
所属章节:第二章 监管概述/第二节 监管理念/监管目标、理念与标准
所属版本:2024

监管目标、理念与标准介绍

一、监管目标

①通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益;

②通过审慎有效的监管,增进市场信心;

③通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解;

④努力减少金融犯罪,维护金融稳定。

二、监管理念与标准

理念

管法人、管风险、管内控、提高透明度。

标准

①促进金融稳定和金融创新共同发展;

②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力;

③对各类监管设限科学合理,有所为,有所不为,减少一切不必要的限制;

④鼓励公平竞争,反对无序竞争;

⑤对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制;

⑥高效、节约地使用一切监管资源。

专题更新时间:2025/08/01 11:32:51
初级银行管理知识点:金融监管理念中的“管内控”是什么?

初级银行管理知识点:金融监管理念中的“管内控”是什么?

所谓“管内控”,就是要求银行业金融机构本身要建立起有效的内部管控机制,在此基础上,监管者负责督促银行业金融机构不断完善内控制度,提高风险管控能力。银行业风险源于社会经济运行中的不确定性,但风险控制的关
2024-05-04 浏览:48
初级银行管理知识点:金融监管理念中,“提高透明度”是什么意思?

初级银行管理知识点:金融监管理念中,“提高透明度”是什么意思?

所谓“提高透明度”,是指要求银行业金融机构披露相关信息,提高信息披露质量,让公众方便地获取有关资本充足率、风险状况等重要信息,以加大市场约束力度。同时,要求银行业监管部门提高履行职责的透明度,规范监管
2024-05-04 浏览:120
初级银行管理知识点:金融监管目标是什么?

初级银行管理知识点:金融监管目标是什么?

监管目标①通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益;②通过审慎有效的监管,增进市场信心;③通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解;④努力减少金融犯罪,维护金融稳定。
2024-05-03 浏览:50
初级银行管理知识点:金融监管理念与标准是什么?

初级银行管理知识点:金融监管理念与标准是什么?

金融监管理念与标准理念管法人、管风险、管内控、提高透明度。标准①促进金融稳定和金融创新共同发展;②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力;③对各类监管设限科学合理,有所为,有所不为,减少一切不必要
2024-05-03 浏览:32
初级银行管理知识点:金融监管理念中的“管法人”是什么?

初级银行管理知识点:金融监管理念中的“管法人”是什么?

所谓“管法人”,就是实施法人监管,注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。首先,银行业金融机构的主要监管指标集中于法人,银行内控制度及其执行效果取决于法人,各类风险最终由法人承担,因此,必须做
2024-05-03 浏览:142

监管目标、理念与标准考点试题

单选题 1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理的目标是( )。
A . 保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长
B . 加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为
C . 促进银行业的合法、稳健运行、维护公众对银行业的信心
D . 防范和化解系统重要性银行风险、保护存款人和其他客户的合法权益

正确答案: C

答察解析: 《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心。

单选题 2.根据《银行业监督管理法》,我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和()。
A . 维护金融体系的安全和稳定
B . 维护市场的正常秩序
C . 维护公众对银行业的信心
D . 保护债权人利益

正确答案: C

答察解析: 《银行业监督管理法》第三条规定,银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心

单选题 3.各类市场主体的权益都应得到依法保护,其中《银行业监督管理法》强调对()利益的保护。
A . 股东
B . 投资者
C . 担保人
D . 存款人

正确答案: D

答察解析: 各类市场主体的权益都应得到依法保护,只不过保护方式不同,如《银行业监督管理法》强调对存款人利益的保护,《公司法》强调股东利益的保护,《证券法》注重投资者权益特别是小股东权益的保护。

多选题 4.我国的银行监管目标主要有( )。
A . 保护存款人和广大金融消费者的利益
B . 增强市场信心
C . 增进公众对现代金融的了解
D . 减少金融犯罪
E . 维护金融稳定

正确答案: A

答察解析: 我国银行业监管的四个具体目标:
(1)通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益;
(2)通过审慎有效的监管,增进市场信心;
(3)通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融产品、服务和相应风险的识别和了解;
(4)努力减少金融犯罪,维护金融稳定。

判断题 5.银行业监督管理机构的监管理念是管法人、管风险、管内部控制、提高透明度。()
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 银行业监督管理机构一直倡导的“三管一提高”的监管理念,即管法人、管风险、管内部控制和提高透明度。

大咖讲解:监管目标、理念与标准

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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