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我国监管强制措施的类型

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我国监管强制措施的类型考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李楠
所属科目:初级银行管理
考点标签: 理解
所属章节:第四章 监管措施、行政处罚与行政救济/第一节 监管强制措施/我国监管强制措施的类型
所属版本:2024

我国监管强制措施的类型介绍

我国监管强制措施的类型

对象

措施

银行业金融机构

(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准

(2)限制资产转让

(3)限制分配红利和其他收入

银行业金融机构股东

对于银行业金融机构股东,监管部门可以责令控股方转让股权或者限制部分股东的权利。

主要是针对银行业金融机构的股东从事恶意控股、虚假出资以及严重影响该机构安全稳健运行、损害存款人利益行为的情况。

银行业金融机构董事、高级管理人员

监管部门有权责令银行业金融机构撤换董事、高级管理人员或者限制其权利。

主要是针对董事、高级管理人员缺乏履行职责的知识、经验和能力,或者从事了违法违规、 滥用经营管理权、拒不接受监督管理、严重影响该机构安全稳健运行和损害存款人利益的行为的情况,是从外部约束银行业金融机构的董事、高级管理人员,纠正其违法行为,防范操作风险的有效手段。

专题更新时间:2025/08/01 11:32:54
初级银行管理知识点:我国对银行业金融机构的监管强制措施有哪些?

初级银行管理知识点:我国对银行业金融机构的监管强制措施有哪些?

我国对银行业金融机构的监管强制措施:(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准;(2)限制资产转让;(3)限制分配红利和其他收入。
2024-09-06 浏览:117
初级银行管理知识点:我国对银行业金融机构股东的监管强制措施有哪些?

初级银行管理知识点:我国对银行业金融机构股东的监管强制措施有哪些?

我国对银行业金融机构股东的监管强制措施:对于银行业金融机构股东,监管部门可以责令控股方转让股权或者限制部分股东的权利。主要是针对银行业金融机构的股东从事恶意控股、虚假出资以及严重影响该机构安全稳健运行
2024-09-06 浏览:83
初级银行管理知识点:我国对银行业金融机构董事、高级管理人员的监管强制措施有哪些?

初级银行管理知识点:我国对银行业金融机构董事、高级管理人员的监管强制措施有哪些?

我国对银行业金融机构董事、高级管理人员的监管强制措施:监管部门有权责令银行业金融机构撤换董事、高级管理人员或者限制其权利。主要是针对董事、高级管理人员缺乏履行职责的知识、经验和能力,或者从事了违法违规
2024-09-06 浏览:117
初级银行管理知识点:我国监管强制措施的类型有哪些?

初级银行管理知识点:我国监管强制措施的类型有哪些?

我国监管强制措施的类型对象措施银行业金融机构(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准(2)限制资产转让(3)限制分配红利和其他收入银行业金融机构股东对于银行业金融机构
2024-09-06 浏览:86

我国监管强制措施的类型考点试题

单选题 1.根据《银行监督管理法》,以下不属于我国监管强制措施的是()。
A . 对银行业金融机构的措施
B . 对银行业金融机构股东的措施
C . 对银行业经营范围的措施
D . 对银行业金融机构董事、高级管理人员的措施

正确答案: C

答察解析: 根据《银行业监督管理法》第三十七条,监管强制措施可以分为以下几种类型:
1、对银行业金融机构的措施(A项)
2、对银行业金融机构股东的措施(B项)
3、对银行业金融机构董事、高级管理人员的措施(D项)

多选题 2.根据《中华人民共和国银行业管理办法》第三十七条,监管强制措施可以分为()。
A . 对银行业金融机构的措施
B . 对银行业金融机构员工的措施
C . 对银行业金融机构存款人的措施
D . 对银行业金融机构股东的措施
E . 对银行业金融机构董事、高级管理人员的措施

正确答案: A

答察解析: 监管强制措施可以分为以下几种类型:对银行业金融机构的措施、对银行业金融机构股东的措施、对银行业金融机构董事、高级管理人员的措施。

单选题 3.()措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷,存在严重违规的关联交易行为,有可能低价转让资产,使该机构蒙受损失等情况。
A . 限制资产转让
B . 限制分配红利和其他收入
C . 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
D . 停止增设分支机构申请的审查批准

正确答案: A

答察解析: 限制资产转让,该项措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷,存在严重违规的关联交易行为,有可能低价转让资产,使该机构蒙受损失等情况。

大咖讲解:我国监管强制措施的类型

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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