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实施监管强制措施的前提条件

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实施监管强制措施的前提条件考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李楠
所属科目:初级银行管理
考点标签: 理解
所属章节:第四章 监管措施、行政处罚与行政救济/第一节 监管强制措施/实施监管强制措施的前提条件
所属版本:2024

实施监管强制措施的前提条件介绍

实施监管强制措施的前提条件

1、银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则,经银行业监督管理机构责令限期改正后逾期未改正。

2、银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则,严重危及其稳健运行、损害存款人或其他客户合法权益。

专题更新时间:2025/08/01 11:32:54

实施监管强制措施的前提条件考点试题

判断题 1.银行业金融机构的经营行为若不能严格遵守规则,势必会导致其承担过高的风险,危及其稳健运行。()
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 银行业金融机构的经营行为若不能严格遵守规则,势必会导致其承担过高的风险,危及其稳健运行。

大咖讲解:实施监管强制措施的前提条件

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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我国监管强制措施的类型

我国监管强制措施的类型

对象

措施

银行业金融机构

(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准

(2)限制资产转让

(3)限制分配红利和其他收入

银行业金融机构股东

对于银行业金融机构股东,监管部门可以责令控股方转让股权或者限制部分股东的权利。

主要是针对银行业金融机构的股东从事恶意控股、虚假出资以及严重影响该机构安全稳健运行、损害存款人利益行为的情况。

银行业金融机构董事、高级管理人员

监管部门有权责令银行业金融机构撤换董事、高级管理人员或者限制其权利。

主要是针对董事、高级管理人员缺乏履行职责的知识、经验和能力,或者从事了违法违规、 滥用经营管理权、拒不接受监督管理、严重影响该机构安全稳健运行和损害存款人利益的行为的情况,是从外部约束银行业金融机构的董事、高级管理人员,纠正其违法行为,防范操作风险的有效手段。

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实施监管强制措施的程序

实施监管强制措施的程序

1、银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查手段发现银行业金融机构存在符合实施监管强制措施前提条件的行为时,根据检查确认的事实,经监管检查人员报请国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,由国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构发布通知执行。

2、银行业金融机构完成整改,经验收符合有关审慎经营规则时,监管部门应当自验收完毕之日起三日内解除有关措施,防止监管机构滥用监管权力。

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