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监管要求

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监管要求考点解析

所属考试:银行从业
所属科目:初级银行管理
考点标签: 理解
所属章节:第七章 其他业务/第九节 衍生品交易业务/监管要求
所属版本:2024

监管要求介绍

监管要求

衍生品交易业务的监管要求包括就九部分内容:内部管理制度;业务范围;内部管理结构;风险敞口控制;授权管理;交易人员管理;业务监督检查;风险控制;其他要求。

专题更新时间:2025/08/01 11:33:03
初级银行管理知识点:衍生品交易业务对风险敞口控制有什么要求?

初级银行管理知识点:衍生品交易业务对风险敞口控制有什么要求?

衍生品交易业务对风险敞口控制的要求如下:商业银行要根据本机构的整体实力、自有资本、盈利能力、业务经营方针、衍生产品交易目的及对市场走向的预测,选择与本机构业务相适应的测算衍生产品交易风险敞口的指标和方
2024-10-22 浏览:100
初级银行管理知识点:衍生品交易业务对业务监督检查有什么要求?

初级银行管理知识点:衍生品交易业务对业务监督检查有什么要求?

商业银行内审部门要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。对于衍生产品交易制度和业务的内部审计应当具有以下要素:(1)确保配备数量充足且具备相关经验和技能的内审人员;(2)建立内审部门向
2024-10-22 浏览:55
初级银行管理知识点:衍生品交易业务对授权管理有什么要求?

初级银行管理知识点:衍生品交易业务对授权管理有什么要求?

衍生品交易业务对授权管理的要求如下:商业银行应当加强对分支机构衍生产品交易业务的授权与管理。对于衍生产品经营能力较弱、风险防范及管理水平较低的分支机构,应当适当上收其衍生产品的交易权限。商业银行应当在
2024-10-22 浏览:87
初级银行管理知识点:衍生品交易业务对交易人员管理有什么要求?

初级银行管理知识点:衍生品交易业务对交易人员管理有什么要求?

衍生品交易业务对交易人员管理的要求如下:商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员必须与从事衍生产品交易或营销的人员分开,不得相互兼任;风险计量、监测或控制人员可以直接向高级管理层报告风险状况。商业银
2024-10-22 浏览:66
初级银行管理知识点:衍生品交易业务对内部管理结构有什么要求?

初级银行管理知识点:衍生品交易业务对内部管理结构有什么要求?

衍生品交易业务对内部管理结构的要求如下:商业银行应当建立与所从事的衍生产品交易业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险、信用风险、操作风险以及法律合规风险管理体系和制度、内部控制制度和
2024-10-22 浏览:45

监管要求考点试题

单选题 1.商业银行()要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。
A . 风险管理部门
B . 董事会
C . 内审部门
D . 监事会

正确答案: C

答察解析: 商业银行内审部门要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。

判断题 2.商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员与从事衍生产品交易或营销的人员可以相互兼任,风险计量、监测或控制人员不得直接向高级管理层报告风险状况。(  )
A .
B .

正确答案: A

答察解析: 商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员必须与从事衍生产品交易或营销的人员分开,不得相互兼任;风险计量、监测或控制人员可以直接向高级管理层报告风险状况。

判断题 3.商业银行应当加强对分支机构衍生产品交易业务的授权与管理。 ()
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 商业银行应当加强对分支机构衍生产品交易业务的授权与管理。

单选题 4.商业银行从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的()。
A . 1%
B . 5%
C . 10%
D . 3%

正确答案: D

答察解析: 商业银行从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的3%。

单选题 5.在进行衍生产品交易时,必须严格执行(),任何重大交易或新的衍生产品业务都应当经由董事会或其授权的专业委员会或高级管理层审批。
A . 统一授权和闭口风险管理制度
B . 统一授权和敞口风险管理制度
C . 分级授权和闭口风险管理制度
D . 分级授权和敞口风险管理制度

正确答案: D

答察解析: 在进行衍生产品交易时,必须严格执行分级授权和敞口风险管理制度,任何重大交易或新的衍生产品业务都应当经由董事会或其授权的专业委员会或高级管理层审批。

大咖讲解:监管要求

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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