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商业银行公司治理原则和目标

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商业银行公司治理原则和目标考点解析

所属考试:银行从业
所属科目:初级银行管理
考点标签: 了解
所属章节:第八章 公司治理(初级不考)/第一节 商业银行公司治理概述/商业银行公司治理原则和目标
所属版本:2024

商业银行公司治理原则和目标介绍

商业银行公司治理原则和目标

(1)巴塞尔委员会新的《银行公司治理原则》,共包括13条原则:

原则1:董事会的整体职责;

原则2:董事会质量和构成;

原则3:董事会自身结构和实践;

原则4:高级管理层;

原则5:集团架构的治理;

原则6:风险管理职能;

原则7:风险识别、监督和控制;

原则8:风险沟通;

原则9:合规;

原则10:内部审计;

原则11:薪酬;

原则12:披露和透明度;

原则13:监管者的角色。

(2)《银行公司治理原则》的主要内容

①强调公司治理对银行和金融稳定的意义

②明确银行治理目标

③凸显风险管理在公司治理中的意义

④明确董事会及董事专业胜任能力要求

⑤强化风险管理职能和三道防线作用

⑥重视薪酬架构对公司治理的影响

⑦强调信息披露和透明度

⑧明确监管者的角色

专题更新时间:2025/08/01 11:33:04

大咖讲解:商业银行公司治理原则和目标

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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商业银行公司治理概念

商业银行公司治理概念

商业银行良好公司治理包括:健全的组织架构;清晰的职责边界;科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任;有效的风险管理与内部控制;合理的激励约束机制;完善的信息披露制度。

商业银行的高杠杆、高风险的特点决定了商业银行的公司治理具有特殊性。主要表现在:

①商业银行公司治理更加注重债权人利益的保护。

②商业银行公司治理对风险管理和内部控制的要求更高。

③商业银行公司治理应受到更严格的监管。

高频

国内外商业银行公司治理的发展

国内外商业银行公司治理的发展

1、国际商业银行公司治理监管变化

巴塞尔委员会于2015年7月再次修改发布《银行公司治理原则》,明确要求加强风险管理,扩大了董事会在风险管理中的职权,强调董事会及董事会成员的勤勉义务,为监管当局评价银行选举的董事会成员及高管人员提供了指引。

2、国内商业银行公司治理改革进展情况

改革开放以来,随着传统的计划经济向市场经济过渡转型,中国银行业也开始了自身的改革历程。

近年来,我国银行业金融机构普遍建立了“三会一层”为主体的公司治理组织架构,形成了多元化的股权结构,初步建立了独立运作、有效制衡、协调发展的公司治理运作机制,公司治理有效性逐步增强。

2018年以来,银行业监督管理机构高度重视商业银行公司治理的改革和监管,坚持将健全公司治理作为推动商业银行强化风险防控,实现高质量发展的重要着力点。

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