档案管理的原则和要求
(1)信贷档案实行集中统一管理原则;
(2)信贷档案采取分段管理、专人负责、按时交接、定期检查的管理模式。
正确答案: D
答察解析: 一级文件(押品)主要是指信贷抵(质)押契证和有价证券及押品契证资料收据和信贷结清通知书。其中押品主要包括银行开出的本、外币存单,银行本票,银行承兑汇票,上市公司股票,政府和公司债券,保险批单,提货单,产权证或其他项权益书及抵(质)押物的物权凭证、抵债物资的物权凭证等。
正确答案: A
答察解析: 信贷档案管理具体要求主要有:信贷档案实行集中统一管理原则;信贷档案采取分段管理、专人负责、按时交接、定期检查的管理模式。
正确答案: A
答察解析: 信贷档案管理的具体要求包括:①信贷档案实行集中统一管理原则;②信贷档案采取分段管理、专人负责、按时交接、定期检查的管理模式。
正确答案: A
答察解析: 参考档案管理的原则和要求。贷款档案管理的原则主要有:管理制度健全、人员职责明确、档案门类齐全、信息利用充分、提供有效服务,可知ABCDE选项均正确。
信贷档案管理
|
一级信贷档案 |
二级信贷档案 |
含义 |
主要是指信贷抵(质)押契证和有价证券及押品契证资料收据和信贷结清通知书。 |
主要指法律文件和贷前审批及贷后管理的有关文件。 |
管理 |
①保管。一级信贷档案是信贷的重要物权凭证,在存放保管时视同现金管理。 ②交接。一级信贷档案由业务经办部门接收后,填制押品契证资料收据一式三联,押品保管员、借款企业、业务经办人员三方各存一联。 ③借阅。一级信贷档案存档后,原则上不允许借阅。如在特殊情况下,确需借阅一级信贷档案的,必须提交申请书,经相关负责人签批同意后,方可办理借阅手续。 ④结清、退还。借款企业、业务经办人员和押品保管员三方共同办理押品的退还手续。 |
①保管。二级信贷档案应按规定整理成卷,交信贷档案员管理。 ②交接。业务经办人员应在单笔信贷(贷款)合同签订后将前期文件整理入卷,形成信贷文件卷,经信贷档案员逐件核实后,移交管理。 ③借阅。二级信贷档案内保存的法律文件、资料,除审计部门确需查阅或进行法律诉讼的情况下,不办理借阅手续,如借阅已归档的二级信贷档案时,须经有关负责人签批同意后,填写借阅申请表,方可办理借阅手续。 ④结清。已结清贷款的信贷档案的保管期限和保管部门由商业银行根据本行实际情况自行确定。 |
客户档案通常包括:
①借款企业及担保企业的证照(即营业执照、税务登记证等)复印件;
②借款企业及担保企业的信用评级资料;
③借款企业及担保企业的开户情况;
④借款企业及担保企业的验资报告;
⑤借款企业及担保企业近三年的主要财务报表,包括资产负惯表、利润表、现金流量表等,上市公司须提供经审计的年报;
⑥企业法定代表人、财务负责人的身份证或护照复印件;
⑦反映该企业经营、资信及历次贷款情况的其他材料。
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赵聪
AFP持证人,经济师
主讲:证券投资基金基础知识,中级个人理财
原某985高校金融讲师,CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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李泽瑞
金融培训高级讲师
主讲:证券投资顾问业务,发布证券研究报告业务(证券分析师),初级个人贷款,中级个人贷款,期货投资分析
经济学硕士、金融培训高级讲师,李泽瑞老师从事金融类考证培训,教学经验丰富,出口成“段子”,是一个让学员欲罢不能的很有个人风格的老师,江湖学员称被讲课耽误的“德云社”编外弟子。
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孙婧
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主讲:期货法律法规,投资银行业务(保荐代表人),证券市场基本法律法规,中级法律法规与综合能力,初级法律法规与综合能力
曾就职于多家大型证券、期货公司,具有丰富的金融从业培训经验,外汇分析师,大学生金融交易大赛评委,同时拥有金融类多个从业资格。
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徐雨光
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美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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