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档案管理的原则和要求

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档案管理的原则和要求考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:王玉婷
所属科目:中级公司信贷
考点标签: 了解
所属章节:第十章 贷后管理/第七节 档案管理/档案管理的原则和要求
所属版本:

档案管理的原则和要求介绍

档案管理的原则和要求

(1)信贷档案实行集中统一管理原则;

(2)信贷档案采取分段管理、专人负责、按时交接、定期检查的管理模式。

专题更新时间:2025/08/01 11:33:59

档案管理的原则和要求考点试题

单选题 1.下列不属于一级文件(押品)的是(  )。
A . 银行本票
B . 银行承兑汇票
C . 抵债物资的物权凭证
D . 法律文件

正确答案: D

答察解析: 一级文件(押品)主要是指信贷抵(质)押契证和有价证券及押品契证资料收据和信贷结清通知书。其中押品主要包括银行开出的本、外币存单,银行本票,银行承兑汇票,上市公司股票,政府和公司债券,保险批单,提货单,产权证或其他项权益书及抵(质)押物的物权凭证、抵债物资的物权凭证等。

多选题 2.贷款档案管理应遵循的具体要求有(  )。
A . 集中统一管理
B . 分部门管理
C . 分段管理、专人负责
D . 按时交接
E . 定期检查

正确答案: A

答察解析: 信贷档案管理具体要求主要有:信贷档案实行集中统一管理原则;信贷档案采取分段管理、专人负责、按时交接、定期检查的管理模式。 

多选题 3.信贷档案管理的具体要求有( )。
A . 定期检查
B . 专人负责
C . 集中统一管理
D . 按时交接
E . 分段管理

正确答案: A

答察解析: 信贷档案管理的具体要求包括:①信贷档案实行集中统一管理原则;②信贷档案采取分段管理、专人负责、按时交接、定期检查的管理模式。

多选题 4.银行档案管理的原则有(  )
A . 提供有效服务  
B . 档案门类齐全
C . 管理制度健全  
D . 信息利用充分   
E . 人员职责明确

正确答案: A

答察解析: 参考档案管理的原则和要求。贷款档案管理的原则主要有:管理制度健全、人员职责明确、档案门类齐全、信息利用充分、提供有效服务,可知ABCDE选项均正确。 

多选题 5.贷款档案管理的原则包括()。
A . 信息利用充分
B . 管理制度健全
C . 提供有效服务
D . 档案门类齐全
E . 人员职责明确

正确答案: A

答察解析: 档案管理的原则主要有:管理制度健全、 人员职责明确、档案门类齐全、信息利用充分、提 供有效服务。

大咖讲解:档案管理的原则和要求

王玉婷
银行从业
经济学硕士,从事金融培训工作,曾多次在工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行等多家金融机构授课,教学经验丰富,培训学员众多。
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信贷档案管理

信贷档案管理

 

一级信贷档案

二级信贷档案

含义

主要是指信贷抵(质)押契证和有价证券及押品契证资料收据和信贷结清通知书。

主要指法律文件和贷前审批及贷后管理的有关文件。

管理

保管。一级信贷档案是信贷的重要物权凭证,在存放保管时视同现金管理。

交接。一级信贷档案由业务经办部门接收后,填制押品契证资料收据一式三联,押品保管员、借款企业、业务经办人员三方各存一联。

借阅。一级信贷档案存档后,原则上不允许借阅。如在特殊情况下,确需借阅一级信贷档案的,必须提交申请书,经相关负责人签批同意后,方可办理借阅手续。

结清、退还。借款企业、业务经办人员和押品保管员三方共同办理押品的退还手续。

保管。二级信贷档案应按规定整理成卷,交信贷档案员管理。

交接。业务经办人员应在单笔信贷(贷款)合同签订后将前期文件整理入卷,形成信贷文件卷,经信贷档案员逐件核实后,移交管理。

借阅。二级信贷档案内保存的法律文件、资料,除审计部门确需查阅或进行法律诉讼的情况下,不办理借阅手续,如借阅已归档的二级信贷档案时,须经有关负责人签批同意后,填写借阅申请表,方可办理借阅手续。

结清。已结清贷款的信贷档案的保管期限和保管部门由商业银行根据本行实际情况自行确定。

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客户档案管理

客户档案通常包括:

①借款企业及担保企业的证照(即营业执照、税务登记证等)复印件;

②借款企业及担保企业的信用评级资料;

③借款企业及担保企业的开户情况;

④借款企业及担保企业的验资报告;

⑤借款企业及担保企业近三年的主要财务报表,包括资产负惯表、利润表、现金流量表等,上市公司须提供经审计的年报;

⑥企业法定代表人、财务负责人的身份证或护照复印件;

⑦反映该企业经营、资信及历次贷款情况的其他材料。

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