知识库/银行从业 /操作风险报告

操作风险报告

操作风险报告相关课程

本视频可免费试听30秒,看完整版请购买课程

操作风险报告考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李开源
所属科目:中级风险管理
考点标签: 了解
所属章节:第五章 操作风险管理/第三节 操作风险监测与报告 /操作风险报告
所属版本:

操作风险报告介绍

操作风险报告

操作风险管理报告

由操作风险牵头管理部门组织相关部室编写,定期分析报期内操作风险的基本状况、采取的主要举措、存在的风险隐患和应关注的管理问题,并提出工作建议,报告应提交高管层和董事会

操作风险专项报告

相关业务部门负责编写,分析报告各项业务或产品中存在的风险隐患,提交操作风险牵头部门,并向高管层报告

操作风险监测报告

由操作风险牵头管理部门报告,根据各项监测指标值的变化和异动情况分析全行有关操作风险的变化趋势,并对潜在的重大风险隐患进行提前揭示。

操作风险损失事件报告

由操作风险牵头管理部门组织开展,各分支机构根据损失事件统计制度要求,逐级定期报告,报告的要素包括事件发生时间、涉及业务领域、损失金额等内容,并对重大事件进行具体说明

专题更新时间:2025/08/01 11:32:18

操作风险报告考点试题

多选题 1. 商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息:商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方,其报告内容大致包括(  )。
A .  风险状况
B .  损失程度
C .  诱因与控制措施
D .  关键风险指标
E .  资金规模

正确答案: A

答察解析: 操作风险报告的内容包括风险状况、重大操作风险事件、损失事件、诱因与控制措施、关键风险指标、资本情况六个部分。

单选题 2.对于专项风险报告,应由相关业务部门负责编写,分析报告各项业务或产品中存在的风险隐患,提交操作风险牵头部门,并向(  )报告。
A . 董事会
B . 经理层
C . 高管层
D . 总经理

正确答案: C

答察解析: 本题考查操作风险报告。对于专项风险报告,应由相关业务部门负责编写,分析报告各项业务或产品中存在的风险隐患,提交操作风险牵头部门,并向高管层报告。

单选题 3. (  )方面的内容可以不在提交董事会和高级管理层的风险报告中反映。
A . 原始损失数据
B . 诱因与控制措施
C . 关键风险指标
D . 资本情况

正确答案: A

答察解析: 操作风险报告的内容包括风险状况、重大操作风险事件、损失事件、诱因与控制措施、关键风险指标、资本情况六个部分。

单选题 4.商业银行负责操作风险管理的部门、(  )的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。
A . 承担主要操作风险
B . 承担次要操作风险
C . 控制主要操作风险
D . 控制次要操作风险

正确答案: A

答察解析: 商业银行负责操作风险管理的部门、承担主要操作风险的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。

多选题 5.操作风险报告的形式有(  )。
A . 操作风险管理报告
B . 操作风险专项报告
C . 操作风险监测报告
D . 操作风险损失事件报告
E . 操作风险处理结果报告

正确答案: A

答察解析: 本题考查操作风险报告。操作风险报告主要包括以下几种形式:操作风险管理报告、操作风险专项报告、操作风险监测报告、操作风险损失事件报告。

大咖讲解:操作风险报告

李开源
银行从业
互联网金融硕士,高级金融讲师,上海财经广播特约评论嘉宾
查看老师课程
相关知识点推荐
高频

关键风险指标

(1)关键风险指标监测原则

①设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性、可靠性原则,且须明确数据口径、门槛值、报告路径等要素。

②监测原则:整体性、重要性、敏感性、可靠性、有效性

(2)关键风险指标法的核心步骤

①识别与定义关键风险指标。

②设置关键风险指标阈值。

③确认关键风险指标。

④监测和分析关键风险指标。

⑤制订优化或整改方案。

⑥报告关键风险指标。

⑦关键风险指标更新。

高频

损失数据收集

损失数据收集

统计原则

重要性原则、准确性原则、统一性原则、谨慎性原则、全面性原则

统计要求

明确损失数据口径,包括总损失、回收后净损失、保险缓释后净损失。

建立适当的数据阈值,可就数据收集和建模制定不同阈值,但应避免建模阈值大大高于收集阈值,并就阈值情况进行合理解释说明。

分析不同数据采集时点的差异,包括发生日、发现日、核算日(准备计提日)等。

明确合并及分拆规则,如一次事件多次损失、有因果关系的多次损失等。

核心环节

损失事件识别。

损失事件填报。

损失金额确定。

损失事件信息审核。

损失数据验证。

高频

关键风险指标监测原则

关键风险指标监测原则

①设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性、可靠性原则,且须明确数据口径、门槛值、报告路径等要素。

②监测原则:整体性、重要性、敏感性、可靠性、有效性

 

高频

关键风险指标法的核心步骤

关键风险指标法的核心步骤:

①识别与定义关键风险指标。

②设置关键风险指标阈值。

③确认关键风险指标。

④监测和分析关键风险指标。

⑤制订优化或整改方案。

⑥报告关键风险指标。

⑦关键风险指标更新。

高频

损失数据收集统计原则

损失数据收集统计原则:重要性原则、准确性原则、统一性原则、谨慎性原则、全面性原则。

高频

损失数据收集统计要求

损失数据收集统计要求和核心环节

统计要求

明确损失数据口径,包括总损失、回收后净损失、保险缓释后净损失。

建立适当的数据阈值,可就数据收集和建模制定不同阈值,但应避免建模阈值大大高于收集阈值,并就阈值情况进行合理解释说明。

分析不同数据采集时点的差异,包括发生日、发现日、核算日(准备计提日)等。

明确合并及分拆规则,如一次事件多次损失、有因果关系的多次损失等。

核心环节

损失事件识别。

损失事件填报。

损失金额确定。

损失事件信息审核。

损失数据验证。

添加银行学霸君或学习群

领取资料&加备考群

233网校官方认证

扫码加学霸君领资料

233网校官方认证

扫码进群学习

233网校官方认证

扫码加学霸君领资料

233网校官方认证

扫码进群学习

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

师资团队

银行从业书籍
互动交流
扫描二维码直接进入

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料