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行为风险定义和特征

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行为风险定义和特征考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李开源
所属科目:中级风险管理
考点标签: 了解
所属章节:第九章 其他风险管理/第五节 行为风险管理/行为风险定义和特征
所属版本:

行为风险定义和特征介绍

行为风险定义和特征

(1)定义:行为风险是指金融机构零售业务行为给消费者带来不良后果的风险。

(2)特征:

①把消费者利益放在了核心位置,体现了“以客户为核心”的风险理念。

②涉及的风险问题主要集中于消费者保护、市场诚信和公平竞争等领域。

③产生行为风险的银行或银行从业者,其行为本身可能并不一定违法,但违背了职业上的行为操守和道德。

专题更新时间:2025/08/01 11:32:36

行为风险定义和特征考点试题

单选题 1.金融机构零售业务行为给消费者带来不良后果的风险称为(  )。
A . 行为风险
B . 市场风险
C . 合规风险
D . 信用风险

正确答案: A

答察解析: 本题考查行为风险定义。行为风险是指金融机构零售业务行为给消费者带来不良后果的风险。

单选题 2.行为风险把( )放在核心位置。
A . 流程
B . 效益
C . 消费者
D . 客户

正确答案: C

答察解析: 行为风险的定义把消费者利益放在了核心位置,体现了“以客户为核心”的风险理念。

单选题 3.行为风险的定义把______放在了核心位置,体现了______的风险管理理念。(  )
A . 金融机构利益,以金融机构为核心 
B . 金融机构利益,以客户为核心 
C . 消费者利益,以金融机构为核心 
D . 消费者利益,以客户为核心 

正确答案: D

答察解析: 行为风险的定义把消费者利益放在了核心位置,体现了“以客户为核心”的风险理念。整个行为风险的识别、评估、监测、报告、控制、缓释过程都围绕消费者或客户利益是否受到损害展开。

单选题 4.近年来,行为风险管理问题引起了全球主要经济体的日益重视,下列不属于行为风险事件的是(  )
A . 会计处理差值
B . 不公平交易
C . 泄露客户个人信息
D . 误导性广告

正确答案: A

答察解析: 行为风险是指金融机构零售业务行为给消费者带来不良后果的风险。例如,误导性广告、强制或强行销售、泄露客户个人信息、不公平交易、产品信息不透明等。

单选题 5.操纵LIBOR、操纵外汇汇率属于(  )。
A . 行为风险
B . 市场风险
C . 合规风险
D . 操作风险

正确答案: A

答察解析: 本题考查行为风险定义。广义上的行为风险,不仅包括零售市场的不当行为,还包括批发市场上的不当行为。例如,操纵LIBOR、操纵外汇汇率等,这些不当行为可能损害整个金融市场诚信。

大咖讲解:行为风险定义和特征

李开源
银行从业
互联网金融硕士,高级金融讲师,上海财经广播特约评论嘉宾
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