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行为风险的监管政策

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行为风险的监管政策考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李开源
所属科目:中级风险管理
考点标签: 了解
所属章节:第九章 其他风险管理/第五节 行为风险管理/行为风险的监管政策
所属版本:

行为风险的监管政策介绍

从我国境内的监管要求看,主要涉及行为监管、员工行为管理和消费者保护。

2020年11 月,《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》正式实施,在保护金融消费者合法权益、规范金融机构行为层面持续发挥作用。

专题更新时间:2025/08/01 11:32:36

行为风险的监管政策考点试题

单选题 1.国际金融危机后,为了强化金融消费者权益保护,二十国集团发布的有关政策文件是()。
A . 《金融消费者保护的良好经验》
B . 《金融消费者保护高级原则》
C . 《金融机构董事会和高管人员公平交易职责指引》
D . 《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》

正确答案: B

答察解析: 2008年国际金融危机后,针对行为风险和消费者权益保护,国际消费者联盟、二十国集团(G20)、金融稳定理事会、世界银行、国际货币基金组织等国际组织发布了加强金融消费者保护的指引,如二十国集团的《金融消费者保护高级原则》、世界银行的《金融消费者保护的良好经验》等。

单选题 2.国际金融危机后,为了强化金融消费者权益保护,二十国集团发布的有关政策文件是(  )。
A . 《金融消费者保护的良好经验》
B . 《金融消费者保护高级原则》
C . 《金融机构董事会和高管人员公平交易职责指引》
D . 《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》

正确答案: B

答察解析: 2008年国际金融危机后,针对行为风险和消费者权益保护,国际消费者联盟、二十国集团(G20)、金融稳定理事会、世界银行、国际货币基金组织等国际组织发布了加强金融消费者保护的指引,如二十国集团的《金融消费者保护高级原则》、世界银行的《金融消费者保护的良好经验》等。


单选题 3.美国在()中把原来多个部门负责的金融消费者权益保护职能进行了合并,设立消费者金融保护局。
A . 《金融消费者保护高级原则》
B . 《多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》
C . 《金融机构董事会和高管人员公平交易职责指引》
D . 《2012年金融服务法案》

正确答案: B

答察解析: 美国在《多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》中把原来多个部门负责的金融消费者权益保护职能进行了合并,设立消费者金融保护局(CFPB)。

大咖讲解:行为风险的监管政策

李开源
银行从业
互联网金融硕士,高级金融讲师,上海财经广播特约评论嘉宾
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