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我国监管强制措施的类型

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我国监管强制措施的类型考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李楠
所属科目:中级银行管理
考点标签: 理解
所属章节:第四章 监管措施、行政处罚与行政救济/第一节 监管强制措施/我国监管强制措施的类型
所属版本:2024

我国监管强制措施的类型介绍

我国监管强制措施的类型

对象

措施

银行业金融机构

(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准

(2)限制资产转让

(3)限制分配红利和其他收入

银行业金融机构股东

对于银行业金融机构股东,监管部门可以责令控股方转让股权或者限制部分股东的权利。

主要是针对银行业金融机构的股东从事恶意控股、虚假出资以及严重影响该机构安全稳健运行、损害存款人利益行为的情况。

银行业金融机构董事、高级管理人员

监管部门有权责令银行业金融机构撤换董事、高级管理人员或者限制其权利。

主要是针对董事、高级管理人员缺乏履行职责的知识、经验和能力,或者从事了违法违规、 滥用经营管理权、拒不接受监督管理、严重影响该机构安全稳健运行和损害存款人利益的行为的情况,是从外部约束银行业金融机构的董事、高级管理人员,纠正其违法行为,防范操作风险的有效手段。

专题更新时间:2025/09/04 11:21:59
我国监管强制措施的类型有哪些?

我国监管强制措施的类型有哪些?

我国监管强制措施的类型对象措施银行业金融机构(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准(2)限制资产转让(3)限制分配红利和其他收入银行业金融机构股东对于银行业金融机构
2024-02-24 浏览:55
根据《银行业监督管理法》,对银行业金融机构的措施有哪些?

根据《银行业监督管理法》,对银行业金融机构的措施有哪些?

对银行业金融机构的措施(一) 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准该项措施主要是针对银行业金融机构某项业务的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷缺乏经验丰富的经营管理人员
2024-02-24 浏览:405
根据《银行业监督管理法》,对银行业金融机构股东的措施有哪些?

根据《银行业监督管理法》,对银行业金融机构股东的措施有哪些?

对银行业金融机构股东的措施:对于银行业金融机构股东,监管部门可以责令控股方转让股权或者限制部分股东的权利。该项措施主要是针对银行业金融机构的股东从事恶意控股、虚假出资以及严重影响该机构安全稳健运行、损
2024-02-24 浏览:102
根据《银行业监督管理法》,对银行业金融机构董事、高级管理人员的措施有哪些?

根据《银行业监督管理法》,对银行业金融机构董事、高级管理人员的措施有哪些?

对银行业金融机构董事、高级管理人员的措施:针对银行从业人员,监管部门有权责令银行业金融机构撤换董事、高级管理人员或者限制其权利。该项措施主要是针对董事、高级管理人员缺乏履行职责的知识、经验和能力,或者
2024-02-24 浏览:91

我国监管强制措施的类型考点试题

单选题 1.根据《银行业监督管理法》,下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是()。
A . 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
B . 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
C . 责令分支机构终止营业
D . 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

正确答案: C

答案解析: 根据《银行业监督管理法》第三十七条,监管强制措施可以分为以下几种类型:
①对银行业金融机构的措施,具体包括责令暂停部分业务、停止批准开办新业务(D项)、停止增设分支机构申请的审查批准;限制资金转让;限制分配红利和其他收入。
②对银行业金融机构股东的措施,监管部门可以责令控股方转让股权或者限制部分股东的权利。B项
③对银行业金融机构董事、高级管理人员的措施,监管部门有权责令银行业金融机构撤换董事、高级管理人员或者限制其权利。A项

多选题 2.根据《中华人民共和国银行业管理办法》第三十七条,监管强制措施可以分为(  )。
A . 对银行业金融机构的措施
B . 对银行业金融机构员工的措施
C . 对银行业金融机构存款人的措施
D . 对银行业金融机构股东的措施
E . 对银行业金融机构董事、高级管理人员的措施

正确答案: A

答案解析: 监管强制措施可以分为以下几种类型:对银行业金融机构的措施、对银行业金融机构股东的措施、对银行业金融机构董事、高级管理人员的措施。

单选题 3.根据同业存单管理暂行办法及中国人民银行关于修订《同业存单管理暂行办法》第八条的公告,下列说法正确的是()。
A . 同业存单期限不超过1年,为1个月、3个月、6个月、9个月和1年,可按固定利率或浮动利率计息
B . 同业存单期限不超过3年,为1个月、3个月、6个月、9个月、1年、2年和3年,可按固定利率或浮动利率计息
C . 同业存单期限不超过3年,为1个月、3个月、6个月、9个月、1年、2年和3年,按固定利率计息
D . 同业存单期限不超过1年,为1个月、3个月、6个月、9个月和1年,按固定利率计息

正确答案: A

答案解析: 【中国人民银行公告〔2017年〕第12号】中国人民银行决定将《同业存单管理暂行办法》第八条的内容修改为“同业存单期限不超过1年,为1个月、3个月、6个月、9个月和1年,可按固定利率或浮动利率计息”,并参考同期限上海银行间同业拆借利率定价。

单选题 4.根据《银行业监督管法》,下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是(  )。
A . 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
B . 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
C . 责令分支机构终止营业
D . 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

正确答案: C

答案解析: 根据《银行业监督管理法》第三十七条,监管强制措施可以分为以下几种类型:①对银行业金融机构的措施,具体包括责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准;限制资产转让;限制分配红利和其他收入。②对银行业金融机构股东的措施,监管部门可以责令控股方转让股权或者限制部分股东的权利。③对银行业金融机构董事、高级管理人员的措施,监管部门有权责令银行业金融机构撤换董事、高级管理人员或者限制其权利。

多选题 5.根据《中华人民共和国银行业管理办法》第三十七条,监管强制措施可以分为()。
A . 对银行业金融机构的措施
B . 对银行业金融机构员工的措施
C . 对银行业金融机构存款人的措施
D . 对银行业金融机构股东的措施
E . 对银行业金融机构董事、高级管理人员的措施

正确答案: A

答案解析: 监管强制措施可以分为以下几种类型:对银行业金融机构的措施、对银行业金融机构股东的措施、对银行业金融机构董事、高级管理人员的措施

大咖讲解:我国监管强制措施的类型

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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