知识库/银行从业 /实施监管强制措施的前提条件

实施监管强制措施的前提条件

实施监管强制措施的前提条件相关课程

本视频可免费试听30秒,看完整版请购买课程

实施监管强制措施的前提条件考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李楠
所属科目:中级银行管理
考点标签: 理解
所属章节:第四章 监管措施、行政处罚与行政救济/第一节 监管强制措施/实施监管强制措施的前提条件
所属版本:2024

实施监管强制措施的前提条件介绍

实施监管强制措施的前提条件

1、银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则,经银行业监督管理机构责令限期改正后逾期未改正。

2、银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则,严重危及其稳健运行、损害存款人或其他客户合法权益。

专题更新时间:2025/09/04 11:21:59

实施监管强制措施的前提条件考点试题

多选题 1.审慎经营规则的内容不包括()。
A . 风险管理
B . 内部控制
C . 资本充足率
D . 合规管理
E . 不良贷款

正确答案: D

答案解析: 审慎经营规则的内容包括风险管理、内部控制、资本充足率、流动性、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易等各个方面。

单选题 2.以下监管措施是针对银行业金融机构的董事、高级管理人员的是()。
A . 责令暂停部分业务,停止批准开办新业务
B . 限制资产转让,分配红利和其他收入
C . 责令银行在金融机构调整董事、高级管理人员或者限制其权利
D . 对银行业金融机构实施接管

正确答案: C

答案解析: 针对银行从业人员,监管部门有权责令银行业金融机构撤换董事、高级管理人员或者限制其权利

多选题 3.审慎经营规则的内容包括()。
A . 风险管理
B . 内部控制
C . 资本充足率
D . 流动性
E . 资产质量

正确答案: A

答案解析: 审慎经营规则的内容包括风险管理、内部控制、资本充足率、流动性、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易等各个方面。

多选题 4.根据《银行业监督管理法》,属于银行业金融机构的审慎经营规则的是( )。
A . 风险管理
B . 关联交易
C . 内部控制
D . 资本补充能力
E . 损失准备金

正确答案: A

答案解析: 审慎经营规则的内容可以包括风险管理、内部控制、资本充足率、流动性、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易等各个方面。

多选题 5.根据《银行业监督管理法》,属于银行业金融机构的审慎经营规则的是(  )。
A . 风险管理
B . 关联交易
C . 内部控制
D . 资本充足率
E . 损失准备金

正确答案: A

答案解析: 审慎经营规则的内容可以包括风险管理、内部控制、资本充足率、流动性、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易等各个方面。

大咖讲解:实施监管强制措施的前提条件

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
查看老师课程
相关知识点推荐
高频

我国监管强制措施的类型

我国监管强制措施的类型

对象

措施

银行业金融机构

(1)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准

(2)限制资产转让

(3)限制分配红利和其他收入

银行业金融机构股东

对于银行业金融机构股东,监管部门可以责令控股方转让股权或者限制部分股东的权利。

主要是针对银行业金融机构的股东从事恶意控股、虚假出资以及严重影响该机构安全稳健运行、损害存款人利益行为的情况。

银行业金融机构董事、高级管理人员

监管部门有权责令银行业金融机构撤换董事、高级管理人员或者限制其权利。

主要是针对董事、高级管理人员缺乏履行职责的知识、经验和能力,或者从事了违法违规、 滥用经营管理权、拒不接受监督管理、严重影响该机构安全稳健运行和损害存款人利益的行为的情况,是从外部约束银行业金融机构的董事、高级管理人员,纠正其违法行为,防范操作风险的有效手段。

高频

实施监管强制措施的程序

实施监管强制措施的程序

1、银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查手段发现银行业金融机构存在符合实施监管强制措施前提条件的行为时,根据检查确认的事实,经监管检查人员报请国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,由国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构发布通知执行。

2、银行业金融机构完成整改,经验收符合有关审慎经营规则时,监管部门应当自验收完毕之日起三日内解除有关措施,防止监管机构滥用监管权力。

添加银行学霸君或学习群

领取资料&加备考群

233网校官方认证

扫码加学霸君领资料

233网校官方认证

扫码进群学习

233网校官方认证

扫码加学霸君领资料

233网校官方认证

扫码进群学习

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

师资团队

银行从业书籍
互动交流
扫描二维码直接进入

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料