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监管要求

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监管要求考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李楠
所属科目:中级银行管理
考点标签: 理解
所属章节:第七章 其他业务/第九节 衍生品交易业务/监管要求
所属版本:2024

监管要求介绍

监管要求

衍生品交易业务的监管要求包括就九部分内容:

内部管理制度;业务范围;内部管理结构;风险敞口控制;授权管理;交易人员管理;业务监督检查;风险控制;其他要求。

专题更新时间:2025/09/04 11:22:14

监管要求考点试题

判断题 1.商业银行应当每年一次对其自身衍生产品业务情况进行评估,并将上一年度评估报告一式两份于每年1月底之前报送监管机构。(  )
A .
B .

正确答案: B

答案解析: 商业银行应当每年一次对其自身衍生产品业务情况进行评估,并将上一年度评估报告一式两份于每年1月底之前报送监管机构。

单选题 2.商业银行从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的(  )。
A . 3%
B . 5%
C . 10%
D . 15%

正确答案: A

答案解析: 商业银行从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的3%。监管部门可根据商业银行的经营情况在该资本比例上限要求内实施动态差异化管理。

单选题 3.商业银行从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的()。
A . 1%
B . 5%
C . 10%
D . 3%

正确答案: D

答案解析: 商业银行从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的3%。监管部门可根据商业银行的经营情况在该资本比例上限要求内实施动态差异化管理。

判断题 4.商业银行应当加强对分支机构衍生产品交易业务的授权与管理。 (  )
A .
B .

正确答案: B

答案解析: 商业银行应当加强对分支机构衍生产品交易业务的授权与管理。

单选题 5.商业银行从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的()。
A . 1%
B . 5%
C . 10%
D . 3%

正确答案: D

答案解析: 商业银行从事非套期保值类衍生产品交易,其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的3%


大咖讲解:监管要求

李楠
基金从业
银行从业
证券从业
233网校签约网课老师,专业从事AFP/CFP、银行从业、基金从业、中级经济师、银行校园招聘等课程的研究和授课,曾在四大行及华夏银行、天津银行、渤海银行等机进行金融类培训工作。
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