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操作风险评估流程

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操作风险评估流程考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李开源
所属科目:初级风险管理
考点标签: 了解
所属章节:第五章 操作风险管理/第二节 操作风险评估/操作风险评估流程
所属版本:

操作风险评估流程介绍

操作风险评估流程(准备、评估、报告)

准备阶段

制定评估计划:包括自我评估的目的、对象、范围、时间安排、开展模式和方法及评估人员组成等。

识别评估对象:通常为业务流程管理活动,在特定情况下,也可能是某个特定的操作风险事件。

绘制流程图:遵循业务步骤的逻辑顺序,标明手工或自动化操作环节、运用的系统名称、与外部供应商或其他业务流程的交接点等信息。

收集评估背景信息:包括内外部损失数据、检查发现的问题、重大风险事件、监管机构的风险提示等。

评估阶段

识别主要风险点:重点关注业务操作规程和管理流程存在的缺陷;信息科技系统存在的缺陷;因主、客观原因难以执行、实际控制失效的制度规定;实际操作过程中易发生误操作或差错频繁发生的环节等。

召开会议:操作风险与控制评估可采取讨论组会议、当面访谈、电话访谈或问卷调查等方式。

开展评估:固有风险评估、控制有效性评估、剩余风险评估。

制定改进方案:根据风险和收益匹配原则,对不同水平的剩余风险相应采取规避风险、转移风险、降低风险和承担风险等措施。

报告阶段

整合结果:评估部门整合本条线的风险识别结果。

双线报告:各部门自我评估后,应填制操作风险自我评估工作表,向上级对口部门同级操作风险管理部门报告,商业银行总行操作风险管理部门负责整理全行自我评估报告。

专题更新时间:2025/08/27 11:02:36

操作风险评估流程考点试题

多选题 1.操作风险评估准备包括(  )三个步骤。
A . 准备
B . 评估
C . 确认
D . 报告
E . 提交

正确答案: A

答案解析:

操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤。故本题选ABD。

判断题 2.操作风险评估通常从业务管理和风险管理两个角度开展,遵循由表及里、自下而上、从已知到未知的原则。(  )
A .
B .

正确答案: B

答案解析: 操作风险评估通常从业务管理和风险管理两个角度开展,遵循由表及里、自下而上、从已知到未知的原则。

单选题 3.下列关于操作风险评估的表述最不恰当的是(  )。
A . 银行可根据“固有风险暴露-控制有效性=剩余风险暴露”,确定剩余风险评级
B . 银行对于自身面临的每个操作风险点,都要分析固有风险
C . 银行要从控制的设计和实施两方面评估控制活动的有效性,确定控制有效性评级
D . 银行通常用损失发生频率和损失严重度矩阵来分析剩余风险

正确答案: D

答案解析: 对银行所面临的每个操作风险点都必须进行固有风险分析。通常用发生频率和损失严重度矩阵来分析【固有风险】。D错。

单选题 4.下列关于操作风险评估流程错误的是()。
A . 在准备阶段,制定评估计划内容包括自我评估的目的、对象、范围、时间安排、开展模式和方法及评估人员组成等
B . 在报告阶段,包括整合结果和双线报告
C . 在评估阶段,评估后应收集尽可能多的操作风险信息
D . 操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤

正确答案: C

答案解析: C选项错误,评估前应收集尽可能多的操作风险信息。

单选题 5.操作风险评估步骤不包括()。
A . 准备
B . 评估
C . 监测
D . 报告

正确答案: C

答案解析: 操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤。

大咖讲解:操作风险评估流程

李开源
银行从业
互联网金融硕士,高级金融讲师,上海财经广播特约评论嘉宾
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