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银行监管定义和必要性

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银行监管定义和必要性考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:李开源
所属科目:初级风险管理
考点标签: 了解
所属章节:第十二章 银行监管管理/第一节 银行监管/银行监管定义和必要性
所属版本:

银行监管定义和必要性介绍

(1)银行监管定义

银行监管是由政府主导、实施的对银行业金融机构的监督管理行为,监管部门通过制定法律、制度和规则,实施监督检查,促进金融体系的安全和稳定,有效保护存款人利益。

(2)银行监管必要性

①银行是一种特殊的企业,银行业在一国国民经济中具有非常重要的地位。

②银行机构通过经营风险获得收益,风险是银行体系不可消除的内生因素。

③银行往往比存款人或金融消费者占有绝对信息优势。

④银行普遍存在通过扩大资产规模增加利润的发展冲动。

⑤银行业先天存在垄断与竞争的悖论。

专题更新时间:2025/08/27 11:02:49

银行监管定义和必要性考点试题

判断题 1. 存款人与银行的关系属于特殊的债务人与债权人关系,两者所掌握的信息是不对称的。存款人往往比银行占有绝对优势。
A .
B .

正确答案: A

答案解析: 存款人与银行的关系属于特殊的债权人与债务人关系,两者所掌握的信息是不对称的。银行往往比存款人占有绝对优势。

单选题 2.监管部门监督检查与(  )共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。
A . 公司治理
B . 资本管理
C . 市场约束
D . 市场准入

正确答案: C

答案解析: 监管部门监督检查与市场约束共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。面对当前复杂多变的全球经济、金融形势,有效银行监管对保持金融稳定的重要性不断提升,全球范围内就加强对银行机构监管、完善监管政策和会计政策、鼓励有效公司治理、提高信息披露水平达成共识,银行监管与市场约束在银行业风险管理体系中的重要性必将进一步提升。

单选题 3. 监管部门监督检查与()共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。
A . 公司治理
B . 资本管理
C . 市场约束
D . 市场准入

正确答案: C

答案解析: 监管部门监督检查与市场约束共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。

判断题 4.当商业银行扩大资产规模、增加利润的发展冲动与社会利益存在冲突时,就需要代表社会利益的监管机构对其加以约束,引导或强制其尽可能与社会利益保持基本一致。()
A .
B .

正确答案: B

答案解析: 根据传统经济学原理,当某类经济机构自我运行所要达到的目标与社会利益存在冲突时,就需要代表社会利益的政府和监管机构加以约束,引导或强制其尽可能与社会利益保持一致。

单选题 5.2007年美国次贷危机引发了全球金融危机,此次危机的发生反映出各国金融监管存在的诸多问题,但不包括 ( )。
A . 监管标准不一致导致监管套利
B . 金融监管标准过于宽松
C . 金融监管标准过于严苛
D . 金融监管制度建设未及时跟进金融创新的步伐

正确答案: C

答案解析: 2007年美国次贷危机引发的全球金融危机的发生把各国金融监管存在的问题暴露无遗,主要有:(1)金融监管标准过于宽松。(2)金融监管制度建设未及时跟进金融创新的步伐。(3)监管标准不一致导致监管套利。

大咖讲解:银行监管定义和必要性

李开源
银行从业
互联网金融硕士,高级金融讲师,上海财经广播特约评论嘉宾
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