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2019年基金从业资格考试法律法规考前习题(10月9日)

来源:233网校 2019年10月9日

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《基金法律法规》(10月9日)

1、下列行为中,构成不正当竞争的是( )。

Ⅰ.基金管理公司A公司为销售基金,开展“零费率”活动,自己承担基金销售成本

Ⅱ.基金管理公司B开展“开户有礼”活动,在活动期间成功开立基金账户可以获赠电影票

Ⅲ.基金管理公司C庆祝成立十周年,邀请部分忠实客户参加纪念活动并赠送印有公司商标的小额纪念品

Ⅳ.基金管理公司D为打击竞争对手,捏造、散布对方核心投资管理人被公安机关调查的消息

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争,不得以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平,低于基金销售成本销售基金;不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

2、关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用,以下表述错误的是( )。

A.证券投资基金可以在保证本金的前提下实现保险资金保值增值

B.证券投资基金可以为保障型资金提供专业化的投资服务

C.证券投资基金行业的发展可以增强证券市场与保险市场、货币市场之间的协同

D.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大

参考答案:A
参考解析:通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场,证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大,增强证券市场与保险市场、货币市场之间的协同,改善宏观经济政策和金融政策的传导机制,完善金融体系。证券投资基金的专业化服务,还可以为社会保障基金、企业年金、养老金等各类社会保障型资金提供长期投资,实现保值增值的平台,促进社会保障体系的建立与完善。

3、基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括( )。

A.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易

B.征得投资者的同意后推介基金

C.默许他人以本人名义从事基金销售业务

D.提示投资者注意投资基金的风险

参考答案:C
参考解析:基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括:(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。(2)违规向他人提供基金未公开的信息。(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。(4)散布虚假信息,扰乱市场秩序。(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(6)违规接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(7)违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。(8)承诺利用基金资产进行利益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

4、基金份额持有人享有权利包括( )。

Ⅰ.分享基金财产收益,参与分配清算后的剩余基金资产

Ⅱ.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

Ⅲ.按照规定要求召开基金投资者大会,对基金投资者大会审议事项行使表决权

Ⅳ.查阅或者复制全部基金信息资料

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

参考答案:A
参考解析:基金份额持有人享有下列权利:分享基金财产收益;参与分配清算后的剩余基金财产;依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;基金合同约定的其他权利。

5、关于基金销售适用性的实施保障,以下表述正确的是( )。

Ⅰ.基金销售机构总部应当建立销售的基金产品池

Ⅱ.基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训

Ⅲ.在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块

Ⅳ.基金销售分支机构应在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序,建立销售的基金产品池,在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序。基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训。

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