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快速掌握!基金法规第4章重要考点:对基金托管人及服务机构的监管

作者:233网校-三月 2024-02-05 09:21:28
导读:本篇重点针对市场准入监管、基金托管人的职责和义务、中国证监会对基金托管人的监管措施以及对基金服务机构的监管进行归纳总结,配置习题同步练习,助力考生更快速掌握考点!

市场准入监管

资格审核

基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。

商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银监会核准;

其他金融机构担任基金托管人的,由中国证监会核准。

任职条件

①净资产和风险控制指标符合有关规定;②设有专门的基金托管部门;③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;④有安全保管基金财产的条件;⑤有安全高效的清算、交割系统;⑥有符合要求的营业场所安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

基金托管人的职责和义务

职责

①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;中国证监会规定的其他职责。

义务

发现违规指令,拒绝执行,通知管理人,报告证监会违规指令已生效的,立即通知管理人,及时报告证监会。

中国证监会对基金托管人的监管措施

对基金服务机构的监管

1、基金服务机构的注册或者备案

开展基金服务业务,首先应取得相应的业务许可,即市场准入监管。依据《证券投资基金法》的规定,从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构,应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。

2、主要服务机构法定义务

经典试题练习

某商业银行拟申请基金托管人资格,其应具备的条件有()。

Ⅰ.安全保管基金资产的条件

Ⅱ.向监管机构出具有托管能力的保证函

Ⅲ.基金管理人出具委托其托管的委托函

Ⅳ.基金托管人出具委托其托管的委托函

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:

担任基金托管人,应当具备下列条件:①净资产和风险控制指标符合有关规定;②设有专门的基金托管部门;③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;④有安全保管基金财产的条件(I正确);⑤有安全高效的清算、交割系统;⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银保监会规定的其他条件。

下列不属于基金托管人的职责的是()。

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立

D.计算并公告基金资产净值

参考答案:D
参考解析:

D项,计算并公告基金资产净值是基金管理人的职责。

基金托管人职责包括:①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户(A项符合);③对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立(C项符合);④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见(B项符合);⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨按照规定召集基金份额持有人大会;⑩按照规定监督基金管理人的投资运作;⑪中国证监会规定的其他职责。

有下列()情形之一的,可以取消基金托管人的基金托管资格。

Ⅰ.不再具备基金托管资格法定条件的

Ⅱ.连续3年没有开展基金托管业务的

Ⅲ.违反《证券投资基金法》规定,情节严重的

Ⅳ.法律、法规规定的其他情形

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:

中国证监会、中国银保监会对有下列情形之一的基金托管人,可以取消其基金托管资格:①连续3年没有开展基金托管业务的;②违反《证券投资基金法》规定,情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。

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