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超实用!基金从业《法律法规》超高频考点总结

作者:233网校-sevencc 2024-04-10 09:48:29
导读:基金从业《法律法规》考试知识点非常多且杂,这就要求考生会抓重点,本文是对部分《法律法规》超高频考点的总结,建议收藏!

基金从业《法律法规》考试知识点非常多且杂,这就要求考生会抓重点,《法律法规》科目还有一个重要的特点就是:有些考点相对固定,有些考点每年都考,掌握好这部分考点,就能拿下不少分。本文是对部分《法律法规》超高频考点的总结,建议收藏!

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【超高频考点一】金融市场的分类

 

类型

要点

按交易工具

期限

货币市场

短期金融市场,融通一年以内短期资金的场所。

资本市场

长期金融市场,期限在一年以上的以有价证券为交易工具进行长期资金交易

按交易标的物

票据市场

按交易方式分为票据承兑市场和票据贴现市场

证券市场

股票、债券、基金的发行和流通

衍生工具市场

包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等。

外汇市场

包括外汇批发市场以及银行同企业、个人之间进行外汇买卖的零售市场。

黄金市场

专门进行黄金买卖的交易中心或场所

按交割期限

现货市场

交易达成后2个交易日内进行交割。

期货市场

交易达成后,约定在未来某一特定时间进行交割

按交易性质

发行市场

也称一级市场,是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。

流通市场

也称二级市场,已经发行的证券进行买卖,转让和流通的市场。

按地理范围

国内金融市场

由国内金融机构参与,不涉及货币资金的跨境流动

国际金融市场

国家间的资金融通与资金交易的市场

【经典例题】票据市场是指各种票据进行交易的市场,按(  )主要分为票据承兑市场和贴现市场。

A. 交易工具的期限

B. 交易标的物

C. 交割期限

D. 交易方式

参考答案:D
参考解析:票据市场是指各种票据进行交易的市场,按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。

【超高频考点二】金融市场的构成要素及金融监管

(1)金融市场的构成要素

市场参与者:政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民

★金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色

★个人居民是金融市场上主要的资金供求者

金融工具:信用工具,金融市场进行交易的载体。证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证

金融交易的组织方式

场内交易:有固定场所、有制度、集中进行交易的方式,如交易所交易。

场外交易:又被称为“柜台市场”或“店头市场”,分散在各个证券商柜台的市场,无集中交易场所和统一的交易制度。

电信网络交易:指没有固定场所,交易双方也不直接接触,主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

(2)金融监管

金融市场的“市场失灵”问题主要表现在:外部性问题;脆弱性问题;不完全竞争问题;信息不对称问题

【经典例题】我国典型的场外交易市场不包括()。

A. 银行间债券市场

B. 代办股份转让系统

C. 证券交易所

D. 债券柜台交易市场

参考答案:C
参考解析:我国典型的场外交易市场有银行间债券市场、代办股份转让系统、债券柜台交易市场等。

【超高频考点三】中国证监会

(1)监管职责

中国证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。

①制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则,并行使审批、核准或者注册权;

②办理基金备案;

③对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理,对违法行为进行查处,并予以公告;

④制定基金从业人员的资格标准和行为准则,并监督实施;

⑤监督检查基金信息的披露情况;

⑥指导和监督基金业协会的活动;

(2)监管措施

①检查:属于事中监管。

②调查取证

③限制交易:限制期不得超过15个工作日;案情复杂的可延长15个交易日。

④行政处罚:没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停;撤销基金从业资格、暂停营业;撤销相关业务许可、责令停业。

(3)中国证监会工作人员的义务和责任

①进行调查或者检查时,不得少于2人,并应当出示合法证件;

②对调查或者检查中知悉的商业秘密负有保密的义务。

③中国证监会工作人员在任职期间或者离职期限内,不得在被监管的机构中担任职务;领导干部离职后3年内,一般工作人员离职后2年内,不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

【经典例题】我国可以申请从事基金销售业务的机构包括()。

Ⅰ.商业银行

Ⅱ.证券公司

Ⅲ.证券投资咨询机构

Ⅳ.独立基金销售机构

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

参考答案:C
参考解析:基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回,并收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的活动。基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构,包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括【商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构】。

【超高频考点四】基金募集的概念、基金募集申请及注册、基金份额的发售

(1)基金募集的概念:指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

(2)申请:向证监会提交申请报告、合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案和法律意见书等文件。

(3)注册:

①简易程序:≤20个工作日;分级基金、基金中基金(FOF)不得采用简易程序。

②普通程序:≤ 6个月。

(4)发售:①发售3日前公布招募说明书、基金合同等

②发售时间:自收到核准文件之日起6个月内

③募集期限:3个月

【经典例题】基金募集期限届满,基金不满足有关募集要求的,基金募集失败,基金管理人应承担的责任不包括( )。

A. 在基金募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项

B. 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

C. 向代销机构支付认购手续费

D. 承担投资者认购款项的银行同期存款利息

参考答案:C
参考解析:基金募集期限届满,基金不满足有关募集要求的,基金募集失败,基金管理人应承担以下责任:①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。

【超高频考点五】普通投资者与专业投资者

符合下列条件之一的为专业投资者,专业投资者之外的投资者为普通投资者

(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构及其高管

(2)经协会备案或登记的证券公司子公司、期货子公司、私募管理人

(3)上述机构发行的理财产品,如:证券公司资管产品、基金管理公司及其子公司产品

(4)社保、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者

(5)同时符合下列条件的法人或组织:

①最近1年末净资产≥2000万元;

②最近1年末金融资产≥1000万元;

③具有2年以上投资经历。

(6)同时符合下列条件的自然人:

①金融资产≥500万元,或最近3年个人年平均收入≥50万元;

②具有2年以上金融投资经历或金融相关工作经历,或专业投资者的高管、获得职业资格认证的从事金融相关行业的注会和律师。

【经典例题】关于专业投资者与普通投资者的转化,以下说法错误的是()。

A. 专业投资者转化为普通投资者后,基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务

B. 普通投资者可以申请转换为专业投资者,基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续

C. 符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者

D. 普通投资者申请转换为专业投资者,应当符合规定的条件

参考答案:B
参考解析:B项说法错误,符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。 

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