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2023年基金从业《法律法规》章节练习题(9.20)

来源:233网校 2023-09-20 00:00:34

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2023年基金从业《法律法规》章节练习题

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资产管理业务回归本源,本源的含义是(  )。

A.卖者尽责,买者自负

B.风险共担,利益共享

C.受人之托,代人理财

D.集合理财,分散风险

参考答案:C
参考解析:

资产管理业务回归【“受人之托,代人理财”】的本源,投资产生的收益和风险均应由投资者享有和承担,委托人只收取相应的管理费用。

以下关于金融去杠杆说法正确的是(  )。

A.金融去杠杆首先抑制经济增长,而非压缩资产泡沫

B.金融去杠杆首先压缩资产泡沫,而非抑制经济增长

C.金融去杠杆只为抑制经济增长

D.金融去杠杆只为压缩资产泡沫

参考答案:B
参考解析:

选项B说法正确:建立健全独立的账户管理和托管制度,充分隔离不同资产管理产品之间以及资产管理机构自有资金和受托管理资金之间的风险,统一同类产品的杠杆率,合理控制股票市场、债券市场杠杆水平,抑制资产泡沫。金融去杠杆【首先压缩资产泡沫】,而非抑制经济增长;金融去杠杆【首先作用于同业链条】,压缩资产泡沫,对实体经济的影响相对温和。

以下关于促进资产管理业务规范健康发展的方法包括(  )。

Ⅰ、引导资产管理业务回归本源,有序打破刚性兑付

Ⅱ、建立综合统计制度,为穿透式监管提供根本基础

Ⅲ、加强“非标”业务管理,防范影子银行风险

Ⅳ、分类统一标准规则,逐步消除套利空间

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:A
参考解析:

促进资产管理业务规范健康发展的方法包括:

(1)分类统一标准规则,逐步消除套利空间。(Ⅳ包括)

(2)引导资产管理业务回归本源,有序打破刚性兑付。(Ⅰ包括)

(3)加强流动性风险管控,控制杠杆水平。

(4)消除多层嵌套,抑制通道业务。

(5)加强“非标”业务管理,防范影子银行风险。(Ⅲ包括)

(6)建立综合统计制度,为穿透式监管提供根本基础。(Ⅱ包括)

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