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2025年基金从业《法律法规》试题每日一练(5.9)

来源:233网校 2025-05-09 00:00:33

基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试是机考,考前刷题必不可少!每日刷题巩固知识点,提升答题速度,在练习中发现薄弱点,查漏补缺才能稳步提升。 以下为今日基金科目一《法律法规》每日一练,来练练手吧!

关于基金托管人的市场准入监管,以下说法错误的是( )

A.基金托管人取得基金从业资格的专职人员应达到法定人数

B.基金托管人资格应由中国证监会和国家金融监督管理总局共同核准

C.基金托管人有安全保管基金财产的条件

D.基金托管人的净资产和风险控制指标应符合有关规定

参考答案:B
参考解析:

基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的,由中国证监会核准。

关于开放式基金份额的转换,以下表述正确的是( )

A.当转入基金的申购费率低于转出基金的申购费率而存在费用差额时,一般应在转换时补齐

B.基金份额的转换一般采用未知价法,按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

C.转换是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者

D.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额,就可以将其持有的基金份额转换为另一家基金管理人管理的另一只基金份额

参考答案:B
参考解析:

开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额,就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式,CD选项说法错误;

开放式基金份额的转换由于基金的申购和赎回费率不同,当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时,一般应在转换时补齐。A选项说法错误;

基金份额的转换一般采取未知价法,按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量,B选项说法正确。

关于基金份额持有人的确认和变更,以下表述正确的是()。

A.基金托管人有权办理基金份额持有人的确认和变更

B.基金代销机构有权办理基金额持有人的确认和变更

C.基金销售机构可以确认基金份额持有人所持有的基金份额转让

D.基金注册登记机构有权办理基金份额持有人的确认和变更

参考答案:D
参考解析:

基金份额的登记,是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有 人名册,确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记具有确定 和变更基金份额持有人及其权利的法律效力,是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

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