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基金从业《基金法律法规》真题及答案精选:第五章

来源:233网校 2021-04-24 09:54:12

2021年3月27日基金从业《法律法规》真题有可能会重复出现,基金从业资格考试出题点来自于教材和考试大纲,常见的出题点可能重复出题。考试题目考查应知应会,综合运用和灵活变通越来越强。一起来测试一下你的掌握情况吧!

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1、甲为某基金公司的销售人员,从业期间获得基金从业资格,后甲从该基金公司辞职,于某房产机构从事房产销售工作,甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品,关于甲的这一行为,以下表述正确的是()。

A.甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金,因此甲不得销售基金

B.甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任,因此甲目前不得推介基金

C.甲从事过基金销售,具备从事基金销售活动所必需的专业知识,因此甲可以销售基金

D.甲从事基金销售工作时,已经取得基金从业资格,因此甲可以销售基金

参考答案:B
参考解析:

非基金销售机构人员不能销售基金,基金销售要求持证上岗,取得基金从业资格,并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后,方可执业。

考点:专业审慎的基本要求

所属章节:第五章第二节掌握

2、某私募投资经理的下列行为,不违反保守秘密要求的是()。

A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合

B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友

C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念

D.离职3年后,与原机构其他投资经理交流客户交易信息

参考答案:C
参考解析:

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类:一是商业秘密;二是客户资料;三是内幕信息。保守秘密,要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息,也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言,基金从业人员应当做到以下几点:

(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密,非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后,均不得泄露任何客户资料和交易信息。

(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密,更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。

(3)不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息。

考点:保守秘密的要求

所属章节:第五章第二节掌握

3、内幕交易,是指利用内幕信息进行证券交易,以为自己或者他人牟取利益,以下不属于内幕信息构成要素的是()

A.对证券市场有系统性影响的信息

B.对于证券价格有明确影响的信息

C.来源可靠的信息

D.市场未发布的信息

参考答案:A
参考解析:

内幕信息,是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面:一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息,即便对证券价格产生影响,也不构成内幕信息。二是“重要”的信息,即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的,那么,该信息就是“重要”的。例如,足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一般认为,在市场得到一个信息之前,这个信息就是“非公开”的。

考点:内幕信息构成要素

所属章节:第五章第二节理解

4、关于守法合规基金职业道德规范,以下说法错误的是()。

A、不负有监督职责的基金从业人员,无需监督其他从业人员的守法合规情况

B、负有监督职责的基金从业人员应及时发现并制止违法行为

C、守法合规要求基金从业人员在日常工作中遵守法律法规

D、守法合规的前提是熟悉法律法规等行为规范

参考答案:A
参考解析:

A项说法错误,普通的基金从业人员,尽管不负有监督职责,但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为,应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

考点:守法合规的要求

所属章节:第五章 第二节 掌握

5、关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用,以下表述错误的是()。

A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分

B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织,更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督

C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则

D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权

参考答案:D
参考解析:

D项说法错误,政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。

考点:中国证券投资基金业协会的职责

所属章节:第五章第三节理解

6、对于私募基金从业人员,以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是()

Ⅰ私下接受客户委托买卖证券期货

Ⅱ依照基金合同的约定,对私募基金进行托管

Ⅲ不设立募集账户,要求投资者直接把资金汇入管理人名义开立的企业账户

Ⅳ利用基金管理人的商业机会为自己牟利

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:B
参考解析:

忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面:一是忠诚廉洁;二是勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。

考点:忠诚尽责要求

所属章节:第五章第二节掌握

7、关于专业审慎的基本要求,以下说法正确的是()

Ⅰ基金从业人员应取得基金从业资格,经所在基金管理公司执业注册后执业

Ⅱ 基金销售人员应坚持销售适用性原则,向客户推荐或者销售合适的基金

Ⅲ 基金经理应参加后续职业培训,完成规定的培训学时

Ⅳ基金管理公司研究员应主要依据券商研究报告撰写相关投资研究报告

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:D
参考解析:

专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面:持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。

考点:专业审慎的基本要求

所属章节:第五章第二节掌握

8、A基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现,某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息,故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况,以下说法错误的是()。

A.甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持,避免主观臆断

B.甲的研究报告涉及上市公司的内部信息,A公司不得将其作为投资依据

C.甲的研究可以为A公司的投资决策,组合管理等提供研究支持,协助发展投资机会

D.A公司建立投资对象备选库制度,确保各投资组合享有公平的投资决策机会

参考答案:B
参考解析:

研究员甲是通过研究公开信息发现的利好消息,不属于上市公司的内部信息,故B项说法错误。

考点:内部信息

所属章节:第五章 第二节 掌握

9、下列做法,违反基金职业道德的是()。

A.相同费率的服务下,基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行

B.基金经理管理多只基金,其家属投资500万元申购了其中一只基金,基金经理只安排该基金进行新股认购,以提高投资业绩

C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动

D.基金经理极度自信,认购200万元自己管理的基金

参考答案:B
参考解析:

公平对待客户,是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户,不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。故B项违反了此要求

考点:基金职业道德

所属章节:第五章第二节了解

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